Агентство по страхованию вкладов докапитализация банков



7. Осуществление мер по повышению капитализации банков

Меры по повышению капитализации банков осуществлялись в соответствии c Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон о капитализации банков) путем размещения облигаций федерального займа (далее – ОФЗ), внесенных Российской Федерацией в имущество Агентства, в субординированные обязательства и привилегированные акции банков.

С начала осуществления мер по повышению капитализации банков Агентством заключены договоры субординированного займа и договоры о приобретении привилегированных акций с 34 банками на общую сумму 838 000 млн руб. За этот период 11 банков прекратили участвовать в программе повышения капитализации в связи со следующими обстоятельствами: передачей в казну Российской Федерации привилегированных акций банка, приобретенных Агентством путем оплаты этих акций полученными ОФЗ; реорганизацией банков путем присоединения к другим банкам, в отношении которых Агентством осуществлялись меры по повышению капитализации; прекращением требований Агентства по договорам субординированного займа по основаниям, предусмотренным статьей 25.1 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»; осуществлением мены требований Агентства по договорам субординированного займа на обыкновенные акции банков и последующим выкупом этих акций инвесторами.

По состоянию на 31 декабря 2019 г. в рамках осуществления мер по повышению капитализации банков размещено ОФЗ на сумму 628 582,75 млн руб., включая 2 219,62 млн руб., предоставленные банкам, у которых в 2017 и 2018 годах отозваны лицензии на осуществление банковских операций 12 .

Банки, участвующие в осуществлении мер по повышению капитализации, приняли на себя обязательства в соответствии с заключенными с Агентством соглашениями.

В 2019 году завершился срок исполнения (3 года с момента получения банками от Агентства ОФЗ) обязательства по увеличе­нию объемов кредитования приоритетных отраслей экономики в среднем не менее чем на 1% в месяц и обязательства по ограничению оплаты труда работников банка.

Агентством осуществляется мониторинг исполнения банками принятых обязательств. За время действия обязательства по увеличению объемов кредитования общий размер предоставленных банками кредитов и вложений в облигации предприятий приоритетных отраслей экономики вырос на 3 059 млрд руб.

В отношении банков, нарушивших обязательства, Советом директоров Агентства принимались решения о предъявлении им требований об уплате штрафов. В период с начала осуществления мер по повышению капитализации банков были предъяв­лены требования на общую сумму 1 431,29 млн руб., из них в 2019 году – на 205,82 млн руб. Поступившие от банков штрафы перечислены Агентством в федеральный бюджет Российской Федерации.

12 Требования по возврату указанных средств будут удовлетворяться в соответствии со статьей 189.95 Закона о банкротстве после удовлетворения требований иных кредиторов этих банков.

Источник статьи: http://www.asv.org.ru/upload/agency/annual/2019/report2019/ru/page2_7_1.html

Ликвидация банков

Важно: Реквизиты Агентства для погашения задолженности по кредитам ликвидируемых банков
Важно: Об изменении адреса приема входящей корреспонденции по вопросам ликвидации финансовых организаций
Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией

Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты — Платежный портал (www.payasv.ru).

О временном прекращении приема наличных денежных средств в погашение задолженности по кредитам

Ознакомиться с подробной информацией можно на данной странице.

Об изменении списка банков для приема наличных денежных средств в погашение задолженности по кредитам

Ознакомиться с подробной информацией можно на данной странице.

Ответы на вопросы о порядке предъявления и удовлетворения требований в ходе ликвидационных процедур в отношении банков Вы всегда можете прочитать в разделе «Вопросы и ответы».
С примерными формами требований кредиторов и образцами их заполнения можно ознакомиться в разделе «Бланки документов»

Согласно федеральным законам № 395-1 «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 и № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 Агентство управляет процедурами банкротства (ликвидации) кредитных организаций.

Арбитражный суд назначает Агентство конкурсным управляющим (ликвидатором) в следующих случаях:
— если кредитная организация имела лицензию Банка России на привлечение денежных средств во вклады физических лиц,
— при банкротстве отсутствующих кредитных организаций-должников,
— при отстранении конкурсного управляющего — физического лица.

В настоящее время Агентство осуществляет функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в 354 кредитных организациях. Из них зарегистрировано в Москве и Московской области — 208, в других регионах — 146. В данных кредитных организациях 481 186 (данные на 30 декабря 2020 г.) кредиторов, объем требований которых составляет 3 253 514,13 млн руб. (данные на 30 декабря 2020 г.).

Количество ликвидационных процедур банков, которые осуществляло АСВ с начала своей деятельности в ноябре 2004 г., — 711.

Количество завершенных ликвидационных процедур — 357

Агентство занимается решением таких задач, как установление и урегулирование требований кредиторов, формирование конкурсной массы, обеспечение сохранности имущества ликвидируемой кредитной организации, проведение расчетов с кредиторами, выявление обстоятельств банкротства.

Агентство реализует полномочия конкурсного управляющего (ликвидатора) через своих представителей, действующих на основании доверенности, в соответствии с поручениями Агентства от имени ликвидируемой кредитной организации.

В соответствии с требованиями действующего законодательства Агентство предоставляет на регулярной основе информацию о ходе ликвидационных процедур. Также Агентство отвечает на письменные запросы. Наиболее часто задаваемые вопросы и ответы на них размещены в разделе «Вопросы и ответы».

В целях формирования конкурсной массы для дальнейшего проведения расчетов с кредиторами ликвидируемой кредитной организации Агентство осуществляет управление ее активами. В связи с этим оно ведет учет наличия и анализ состояния имущества ликвидируемой кредитной организации, проводит инвентаризацию и определяет его рыночную стоимость, производит взыскание активов, организует и проводит торги.

Агентство выявляет и оспаривает сделки, заключенные в ущерб имущественным интересам кредитных организаций и их кредиторов (сомнительные сделки), осуществляет поиск и истребование от третьих лиц незаконно удерживаемого имущества банка, а также устанавливает основания для привлечения к ответственности лиц, виновных в доведении кредитной организации до банкротства.

Персональная отвественность кредитных организаций, имевших лицензию Банка России на привлечение денежных средств физических лиц, а также при банкротстве отсутствующих кредитных организаций-должников.

Уголовная ответственность // doc
Информация о привлечении к уголовной ответственности лиц, контролировавших кредитные организации, признанные несостоятельными (банкротами)

Гражданско-правовая ответственность // doc
Информация о привлечении к гражданско-правовой ответственности лиц, контролировавших кредитные организации, признанные несостоятельными (банкротами)

Сведения о проведении ликвидационных процедур // doc
в отношении кредитных организаций, функции конкурсного управляющего (ликвидатора) которыми осуществляет Агентство по состоянию на 01.07.2020 года

Источник статьи: http://old.asv.org.ru/liquidation/

АСВ опубликовало список 27 банков для докапитализации через ОФЗ

Агентство по страхованию вкладов опубликовало на своем сайте перечень банков, удовлетворяющих условиям докапитализации через облигации федерального займа.

В список вошли 27 кредитных организаций. Это ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, ВТБ 24, Альфа-Банк, Банк Москвы, банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк, Московский Кредитный Банк, Ханты-Мансийский Банк «Открытие», банки «Санкт-Петербург», «Россия», «Уралсиб» и «Ак Барс», Связь-Банк, «Югра», «Зенит», «Петрокоммерц», МДМ Банк, Бинбанк, «Глобэкс», МТС-Банк, Новикомбанк, «Возрождение», Абсолют Банк, Московский Индустриальный Банк и Совкомбанк.

Перечень был одобрен советом директоров АСВ 23 января и утвержден правительством 2 февраля, однако официально не раскрывался. На программу докапитализации правительство выделило 1 трлн рублей, ранее сообщалось, что АСВ одобрило докапитализацию 27 банков на 830 млрд.

В сообщении агентства подчеркивается, что указанным кредитным организациям в ближайшее время будет направлено «предложение о предоставлении средств».

Для участия в программе докапитализации банки должны до 1 июня направить в АСВ письменное согласие на заключение договора о приобретении агентством субординированного обязательства банка, а также письменное согласие в Банк России на предоставление в агентство информации о соответствии кредитной организации установленным требованиям.

Докапитализированные банки должны в течение трех лет увеличивать совокупный объем ипотечного кредитования, кредитования субъектов малого и среднего бизнеса или субъектов, осуществляющих деятельность в наиболее важных для развития страны отраслях экономики, не менее чем на 1% в месяц. Кроме того, эти банки должны увеличить собственные средства на 50% от размера полученных от АСВ средств за счет прибыли и (или) средств своих акционеров, в течение трех лет не повышать вознаграждение руководству и размер фонда оплаты труда иных работников, а также выполнять ряд других обязательств. Также предусмотрено заключение соглашения об осуществлении АСВ мониторинга деятельности банка.

Источник статьи: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7705926

АСВ опубликовало список 27 выбранных для докапитализации банков

В ближайшее время отобранным банкам будет направлено предложение о предоставлении средств для повышения капитализации, совокупности они могут получить 830 млрд рублей

Москва. 5 февраля. INTERFAX.RU – Агентство по страхованию вкладов в ближайшее время направит 27 банкам предложение о предоставлении средств для повышения их капитализации (с указанием утвержденных условий), говорится в сообщении АСВ.

В официальный перечень банков, которым разрешено участвовать в программе докапитализации через ОФЗ, вошли ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, Россельхозбанк (РСХБ), Альфа-банк, Банк Москвы, банк «ФК Открытие», банк «ХМБ Открытие», Промсвязьбанк, Московский кредитный банк, банк «Санкт-Петербург», банк «Россия», банк «Уралсиб» , банк «Ак Барс», Связь-банк, банк «Югра», банк «Зенит», банк «Петрокоммерц», МДМ банк, Бинбанк, банк «Глобэкс», МТС-банк, Новикомбанк, банк «Возрождение», Абсолют банк, Московский индустриальный банк (МИБ), Совкомбанк.

Перечень был одобрен советом директоров АСВ 23 января и утвержден правительством РФ 2 февраля 2015 года.

Банки, получившие приглашение поучаствовать в программе, должны до 1 июня представить в АСВ письменное согласие на приобретение Агентством субординированного обязательства банка, а также направить в ЦБ письменное согласие на предоставление в АСВ информации о соответствии банка требованиям программы. В течение 30 рабочих дней вопрос выносится на рассмотрение совета директоров АСВ. Решение о заключении договора должно быть принято до 1 октября.

Банки, получившие в капитал средства через ОФЗ, возьмут обязательство в течение 3 лет ежемесячно увеличивать кредитование как минимум на 1% в сегменте ипотеки и малого и среднего бизнеса, приоритетных отраслей экономики и (или) наращивать портфель ипотечных облигаций. В качестве опции указывается выкуп банками облигаций компаний из списка приоритетных отраслей.

Список критериев для участия банков в программе докапитализации через ОФЗ был опубликован в январе. В частности, банк на 1 января 2015 года должен быть участником системы страхования вкладов, соблюдать обязательные нормативы ЦБ, иметь капитал свыше 25 млрд рублей, доля кредитов физлицам (за исключением ипотеки) не должна превышать 40% его активов. Отобранным банкам в совокупности могут выделить 830 млрд рублей из общего резерва в 1 трлн рублей.

Источник статьи: http://www.interfax.ru/business/422265


Adblock
detector