Агентство по страхованию вкладов капитализация банков



1.1. Основные показатели ССВ

Структурные показатели ССВ

По состоянию на 1 января 2019 г. в реестре банков – участников ССВ (далее – реестр банков) зарегистрировано 757 банков. В течение года в составе участников ССВ произошли следующие изменения.

Исключено из реестра банков 34 участника ССВ, из них:

  • 11 банков (ПАО «БИНБАНК» (г. Москва), АО «БИНБАНК Диджитал» (г. Москва), АО Банк АВБ (г. Тольятти), АО «Социнвестбанк» (г. Уфа), ПАО «Балтийский Банк» (г. Санкт-Петербург), АО «КБ ДельтаКредит» (г. Москва), Банкхаус Эрбе (АО) (г. Москва), ПАО КБ «МПСБ» (г. Саранск), АБ «Девон-Кредит» (ПАО) (г. Альметьевск), ПАО «Липецккомбанк» (г. Липецк), АО «ВОКБАНК» (г. Нижний Новгород) – по причине прекращения их деятельности в связи с реорганизацией в форме присоединения к другим банкам – участникам ССВ;
  • 22 банка (АО АКБ «Турбобанк» (г. Санкт-Петербург), КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) (г. Москва), ООО КБ «МНИБ» (г. Москва), Сталь Банк (ООО) (г. Москва), АО «Вэлтон Банк» (г. Белгород), АКБ «АлтайБизнес-Банк» (АО) (г. Барнаул), ООО КБ «Капитал Кредит» (г. Москва), АО «Гранд Инвест Банк» (г. Москва), ООО «РКБ» (г. Москва), АО КБ «Михайловский ПЖСБ» (г. Михайловка), Банк «Монетный дом» ОАО (г. Челябинск), «ПартнерКапиталБанк» (АО) (г. Москва), КБ «Экономикс-Банк» (ООО) (г. Москва), ООО КБ «ФПК» (г. Москва), ООО ИКБ «ЛОГОС» (г. Москва), АО «Си Ди Би БАНК» (г. Краснодар), КБ «НАЦПРОМБАНК» (ЗАО) (г. Москва), ООО КИИБ «СОЧИ» (г. Сочи), ООО «Банк Империя» (г. Москва), АКБ «Новый Кредитный Союз» (г. Москва), ООО КБ «Анелик РУ» (г. Москва), ОАО КБ «Газинвестбанк» (г. Москва) – в связи с завершением их ликвидации;
  • 1 банк (ООО РНКО «ИСБ» (г. Москва)) – по причине прекращения права на привлечение вкладов физических лиц в связи с заменой лицензии и исполнения всех обязательств перед вкладчиками.

Изменение состава банков – участников ССВ за все время функционирования системы страхования вкладов отражено в таблице 1.

Таблица 1.

Изменение состава банков – участников ССВ

Год Включено в состав участников Исключено из реестра банков Число банков в ССВ на конец года Страховые случаи в течение года
2004 381 0 381 0
2005 562 12 931 1
2006 10 7 934 9
2007 7 7 934 15
2008 13 10 937 27
2009 7 19 925 31
2010 7 23 909 16
2011 5 18 896 17
2012 7 12 891 14
2013 5 23 873 27
2014 3 16 860 61
2015 0 18 842 77
2016 2 36 808 88
2017 3 30 781 41
2018 2 26 757 57
2019 0 34 723 24

Таким образом, по состоянию на 31 декабря 2019 г. в ССВ зарегистрировано 723 банка, в том числе:

  • 365 действующих банков, имеющих лицензию на работу с физическими лицами;
  • 6 кредитных организаций без права на открытие новых счетов и прием во вклады средств физических лиц, а также без страховой защиты вкладов малых предприятий;
  • 352 банка, находящихся в процессе конкурсного производства (ликвидации).

Финансово-экономические показатели ССВ

В отчетном периоде максимальный размер возмещения в одном банке по обычным вкладам (счетам) составлял 1,4 млн руб. на одного вкладчика, а также 10 млн руб. на одного вкладчика – по 2 отдельным категориям объектов страхования: денежным средствам, размещенным на счетах эскроу, открытых физическими лицами для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимости и для расчетов по договорам участия в долевом строительстве.

При исчислении страховых взносов, поступивших в отчетном периоде (по расчетам за IV квартал 2018 г., I квартал 2019 г., II квартал 2019 г. и III квартал 2019 г.), применялись следующие ставки: базовая ставка в размере 0,15% расчетной базы за квартал, дополнительная ставка в размере 50% базовой ставки и повышенная дополнительная ставка в размере 500% базовой ставки.

Дополнительная и повышенная дополнительная ставки страховых взносов применялись к банкам на основании предоставленных Банком России сведений в зависимости от максимальных процентных ставок по привлеченным ими вкладам и параметров финансового положения банков, включая введенные Банком России меры надзорного реагирования.

К концу отчетного года совокупный объем застрахованных вкладов достиг 34,7 трлн руб. Размер страховой ответственности Агентства (совокупный объем потенциальных выплат) 1 составил 19,1 трлн руб. (55,0% объема застрахованных вкладов), в том числе по вкладам физических лиц (включая счета индивидуальных предпринимателей) – 18,4 трлн руб. (59,0% объема застрахованных вкладов соответствующей категории), по вкладам юридических лиц (малых предприятий) – 0,7 трлн руб. (19,0%).

1 С учетом консолидации по каждому вкладчику всех его счетов, обязательств и встречных требований банка

Источник статьи: http://www.asv.org.ru/upload/agency/annual/2019/report2019/ru/page2_1_1.html

АСВ опубликовало список 27 выбранных для докапитализации банков

В ближайшее время отобранным банкам будет направлено предложение о предоставлении средств для повышения капитализации, совокупности они могут получить 830 млрд рублей

Москва. 5 февраля. INTERFAX.RU – Агентство по страхованию вкладов в ближайшее время направит 27 банкам предложение о предоставлении средств для повышения их капитализации (с указанием утвержденных условий), говорится в сообщении АСВ.

В официальный перечень банков, которым разрешено участвовать в программе докапитализации через ОФЗ, вошли ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, Россельхозбанк (РСХБ), Альфа-банк, Банк Москвы, банк «ФК Открытие», банк «ХМБ Открытие», Промсвязьбанк, Московский кредитный банк, банк «Санкт-Петербург», банк «Россия», банк «Уралсиб» , банк «Ак Барс», Связь-банк, банк «Югра», банк «Зенит», банк «Петрокоммерц», МДМ банк, Бинбанк, банк «Глобэкс», МТС-банк, Новикомбанк, банк «Возрождение», Абсолют банк, Московский индустриальный банк (МИБ), Совкомбанк.

Перечень был одобрен советом директоров АСВ 23 января и утвержден правительством РФ 2 февраля 2015 года.

Банки, получившие приглашение поучаствовать в программе, должны до 1 июня представить в АСВ письменное согласие на приобретение Агентством субординированного обязательства банка, а также направить в ЦБ письменное согласие на предоставление в АСВ информации о соответствии банка требованиям программы. В течение 30 рабочих дней вопрос выносится на рассмотрение совета директоров АСВ. Решение о заключении договора должно быть принято до 1 октября.

Банки, получившие в капитал средства через ОФЗ, возьмут обязательство в течение 3 лет ежемесячно увеличивать кредитование как минимум на 1% в сегменте ипотеки и малого и среднего бизнеса, приоритетных отраслей экономики и (или) наращивать портфель ипотечных облигаций. В качестве опции указывается выкуп банками облигаций компаний из списка приоритетных отраслей.

Список критериев для участия банков в программе докапитализации через ОФЗ был опубликован в январе. В частности, банк на 1 января 2015 года должен быть участником системы страхования вкладов, соблюдать обязательные нормативы ЦБ, иметь капитал свыше 25 млрд рублей, доля кредитов физлицам (за исключением ипотеки) не должна превышать 40% его активов. Отобранным банкам в совокупности могут выделить 830 млрд рублей из общего резерва в 1 трлн рублей.

Источник статьи: http://www.interfax.ru/business/422265

Обращение

Председателя Банка России,
Председателя Совета директоров Агентства
Набиуллиной Эльвиры Сахипзадовны

УВАЖАЕМЫЕ ЧИТАТЕЛИ!

Прошлый год был достаточно благополучным для банков, во многом благодаря тому, что непростой и продолжительный процесс избавления от слабых и недобросовестных игроков позволил повысить устойчивость банковской системы. И динамика отзыва лицензий, заметно снизившаяся в прошлом году, – наглядное тому свидетельство.

Но защита прав вкладчиков и кредиторов продолжает оставаться одной из важнейших государственных функций в финансовой системе: эффективность работы Агентства по страхованию вкладов напрямую влияет на доверие населения и бизнеса к банковской системе.

С 2019 года система страхования была распространена на малый бизнес, а в начале этого года было принято долгожданное решение о повышении суммы страхового возмещения для тех случаев, когда граждане не могли распорядиться своими средствами и существенная сумма оказалась на счете в рухнувшем банке. Это касается получения наследства, продажи недвижимости, получения страховых выплат и ряда других схожих ситуаций. Не менее важно и то, что система страхования была распространена на некоммерческие организации, выполняющие важные социальные функции.

Несмотря на снижение числа отозванных лицензий, работа АСВ не стала менее интенсивной. К концу прошедшего года Агентство одновременно осуществляло ликвидацию 363 банков, 29 НПФ и 28 страховых организаций. По итогам года средний процент удовлетворения требований кредиторов банков-банкротов достиг рекордного уровня 45,3%. Это выше, чем несколько лет назад, но важно стремиться повышать этот уровень.

Особое внимание Агентство уделяет эффективности ликвидационных процедур, работе по розыску и возврату активов, выведенных недобросовестными собственниками. В прошедшем году АСВ трансформировало свои внутренние процедуры для повышения качества этой работы.

Не только надежность, но и удобство для граждан – приоритет для Агентства. Так, в прошедшем году АСВ запустило сервисы через портал «Госуслуги», развивает другие онлайн-каналы для работы с населением.

Развитие технологий остается в числе важнейших задач АСВ и на ближайшее будущее, как и повышение качества предоставляемых услуг.

Развитие банковской системы зависит от уверенности вкладчиков в том, что их средства надежно защищены, а недобросовестно распорядившиеся их средствами менеджеры и собственники не смогут безнаказанно пользоваться выведенными деньгами. И через постоянное подтверждение и повышение своей эффективности АСВ вносит важный вклад в будущее российского банковского сектора.

Источник статьи: http://www.asv.org.ru/upload/agency/annual/2019/report2019/ru/index.html


Adblock
detector