Агентство по страхованию вкладов размер отчислений



АСВ утвердило новые ставки отчислений банков в фонд страхования вкладов

Совет директоров Агентства по страхованию вкладов на заседании под руководством председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной рассмотрел вопрос об изменении базовой, дополнительной и повышенной дополнительной ставок страховых взносов, уплачиваемых банками — участниками системы страхования вкладов в фонд обязательного страхования вкладов, и принял решение снизить указанные ставки. Об этом в понедельник сообщается на сайте АСВ.

«В целях повышения возможностей банковской системы по реструктуризации кредитов населению и поддержки кредитования экономики в условиях сложившейся эпидемиологической обстановки совет директоров принял решение снизить базовую ставку страховых взносов в ФОСВ с 0,15% до 0,1% расчетной базы (среднего арифметического ежедневных балансовых остатков застрахованных вкладов за расчетный период). Кроме того, решением совета директоров снижены дополнительная и повышенная дополнительная ставки страховых взносов — с 50% до 25% и с 500% до 300% базовой ставки соответственно», — указано в релизе.

Как уточняется, новый уровень ставок будет применяться начиная с III квартала 2020 года.

В пятницу снижение ставок отчислений банков в фонд страхования вкладов анонсировала сама Набиуллина в ходе очередной пресс-конференции по экономической ситуации. Позже в тот же день ЦБ официально объявил, что инициирует на ближайшем заседании совета директоров АСВ рассмотрение вопроса о снижении до конца 2020 года базовой ставки страховых взносов с 0,15% до 0,1%, а также о снижении дополнительной и повышенной дополнительной ставок страховых взносов.

Напомним, что действующая ставка в 0,15% расчетной базы за квартал установлена для банков, которые укладываются в базовый уровень доходности вкладов, с I квартала 2018 года. Надбавка в 50% базовой ставки предусмотрена при превышении базового уровня на 2—3 п. п., а надбавка в 500% базовой ставки — при превышении более чем на 3 п. п.

Ранее обсуждалось ужесточение подхода ЦБ к завышенным ставкам по вкладам. Так, в марте 2019 года стало известно, что регулятор хочет обязать банки платить дополнительные взносы в случае превышения ставок по депозитам на величину от 1,15 до 1,7 п. п. и повышенные дополнительные взносы — в случае превышения на 1,7 п. п. и более. Кроме того, Центробанк в декабре сообщал о возможном пересмотре уровня ставок по валютным вкладам, который предлагается считать завышенным.

Источник статьи: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10922696

1.4. Фонд обязательного страхования вкладов

В течение 2019 года на счета ФОСВ поступило 300,2 млрд руб., в том числе: 192,2 млрд руб. – страховые взносы банков – участников ССВ (в том числе авансом в счет будущих периодов); 76,8 млрд руб. – средства из конкурсной массы ликвидируемых банков в погашение требований по ранее выплаченному возмещению; 30,9 млрд руб. – возврат инвестиционных вложений временно свободных денежных средств ФОСВ.

Платежи со счетов ФОСВ за отчетный год составили 300,3 млрд руб., в том числе: 86,2 млрд руб. – выплата возмещения непосредственно Агентством и компенсация затрат банков-агентов на выплату возмещения вкладчикам; 0,9 млрд руб. – выплата агентского вознаграждения банкам-агентам; 213 млрд руб. – возврат заемных средств, полученных от Банка России.

Размер средств на счетах ФОСВ по состоянию на 31 декабря 2019 г. составил 49,9 млрд руб.

В целях поддержания финансовой устойчивости ФОСВ с 2015 года действует договор с Банком России о предоставлении Агентству кредита без обеспечения на срок до 5 лет. По состоянию на 31 декабря 2019 г. Агентством получено (за вычетом возвращенных средств) 584 млрд руб.

Для выплаты возмещения по страховым случаям в 2019 году средства кредита Банка России не привлекались.

В составе 192,14 млрд руб. страховых взносов за отчетный период банками перечислено 5,77 млрд руб. по повышенной дополнительной ставке, в том числе: за IV квартал 2018 г. – 1,17 млрд руб. 35 банками; за I квартал 2019 г. – 0,77 млрд руб. 22 банками; за II квартал 2019 г. – 2,07 млрд руб. 27 банками; за III квартал 2019 г. – 1,76 млрд руб. 21 банком. Взносы по дополнительной ставке в 2019 году не поступали. Сводная информация о фактически поступивших в 2019 году страховых взносах за каждый расчетный период отражена в таблице 2.

Среднеквартальное число плательщиков страховых взносов по дополнительным ставкам в последние 3 года снижается (в 2017 году – 86 банков, в 2018 году – 61 банк, в 2019 году – 27 банков) и сокращается их среднеквартальный объем (в 2017 году – 3,19 млрд руб., в 2018 году – 2,28 млрд руб., в 2019 году – 1,44 млрд руб.).

Таблица 2.

Страховые взносы банков в ФОСВ в 2019 году за отдельные расчетные периоды*

Большинство действующих банков производило уплату страховых взносов своевременно и в полном объеме. Информация о случаях нарушения банками сроков уплаты страховых взносов отражена в таблице 3.

Таблица 3.

Динамика показателей, характеризующих нарушение банками сроков уплаты страховых взносов в 2019 году

В 2019 году 2 банкам направлено 2 требования о погашении задолженности на общую сумму 1,9 млн руб., из которых одно требование погашено, второе не погашено в связи с отзывом у банка лицензии. Банкам с ранее отозванными лицензиями направлено 32 требования Агентства о погашении задолженности по уплате страховых взносов на сумму 0,9 млрд руб. На конец отчетного периода почти вся сумма непогашенной задолженности по страховым взносам приходилась на ликвидируемые банки. В рамках расчетов с кредиторами третьей очереди 30 ликвидируемых банков перечислили в ФОСВ 42,7 млн руб. в счет частичного погашения требований Агентства по страховым взносам.

В целях защиты от инфляции и пополнения ФОСВ Агентство осуществляло инвестирование временно свободных средств на рынке на принципах возвратности, прибыльности и ликвидности.

Размещение средств ФОСВ осуществлялось в соответствии с Положением об инвестировании временно свободных средств государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», утвержденным решением Совета директоров Агентства от 6 марта 2018 г. (протокол № 3).

В 2019 году в целях эффективного управления инвестиционным портфелем ФОСВ Агентство производило покупку новых ценных бумаг взамен погашаемых. Промежуточное накопление ликвидных средств ФОСВ происходило в форме депозитов в Банке России.

По состоянию на 31 декабря 2019 г. объем инвестиционного портфеля (активов) ФОСВ составил 25,2 млрд руб.

При этом 10% активов ФОСВ размещено в облигации федерального займа Российской Федерации; 7% – в облигации субъектов Российской Федерации, 21% – в корпоративные облигации, 62% – в депозиты в Банке России (рис. 4).

Рис. 4.

Структура активов ФОСВ (%)

Общая сумма доходов от инвестирования средств ФОСВ за 2019 год с учетом переоценки ценных бумаг составила 3 млрд руб., доходность инвестированных средств – 7,6% годовых.

Таким образом, проводя в 2019 году в целом умеренно консервативную политику, Агентство получило доходность, сравнимую с рыночными показателями участников, имеющих аналогичные инвестиционные ограничения.

Источник статьи: http://www.asv.org.ru/upload/agency/annual/2019/report2019/ru/page2_1_4.html

АСВ повысило базовую ставку взносов в фонд страхования вкладов до 0,15%

Совет директоров Агентства по страхованию вкладов (АСВ) повысил базовую ставку взносов в фонд страхования вкладов (ФСВ) до 0,15%, говорится в сообщении АСВ.

«На заседании рассмотрен вопрос об увеличении базовой ставки страховых взносов, уплачиваемых банками — участниками системы страхования вкладов в ФСВ. Принято решение увеличить базовую ставку с нынешних 0,12% до 0,15% расчетной базы (среднего остатка вкладов за квартал)», — отмечается в релизе.

Ранее замминистра финансов Алексей Моисеев заявлял, что Минфин предлагает законодательно закрепить право АСВ повысить ставку отчислений банков в ФСВ до 0,2%. Сейчас ставка страховых взносов не может превышать 0,15% расчетной базы за последний расчетный период. «Обсуждения проходят в рамках законопроекта о включении средств МСП в систему страхования вкладов. Это пакет поправок, совместная история. Мы решили, что раз уж меняем закон о страховании вкладов, то внесем поправки и о праве совета директоров АСВ повысить базовую ставку до 0,2%. Это не означает, что ставка сразу вырастет, но это даст право ее повысить. Сейчас совет директоров АСВ имеет право ее повысить только до 0,15%», — говорил Моисеев.

В мае зампред Банка России Ольга Полякова заявляла, что ставку взносов в ФСВ могут повысить до 0,15% в начале 2018-го.

Добавим, объем взносов, уплаченных банками в ФСВ за четыре месяца 2017 года, составил 63,1 млрд рублей. Это на треть больше, чем за тот же период годом ранее. «Объем взносов, уплаченных банками в фонд с начала года, достиг 63,1 миллиарда рублей, — рассказали «Известиям» в АСВ. — За соответствующий период прошлого года банки уплатили на 38% меньше — 45,7 миллиарда. Увеличение объема взносов связано с ростом вкладов населения в банках, а также с повышением в течение 2016—2017 годов базовой, дополнительной и повышенной дополнительной ставок страховых взносов».

С 1 июля 2015 года размер взносов в ФСВ привязан к уровню ставок по депозитам. Для банков, которые укладываются в базовый уровень доходности (среднее из максимальных ставок банков, привлекающих две трети средств населения), ставка отчислений в ФСВ с III квартала 2016 года составляла 0,12% расчетной базы за квартал.

При превышении базового уровня на 2—3 п. п. надбавка изначально равнялась 20%, более чем на 3 п. п. — 150%. Со II квартала 2016 года дополнительная и повышенная дополнительная ставки были увеличены до 50% и 200% базовой ставки соответственно, с IV квартала 2016-го повышенная дополнительная ставка равнялась 300% базовой, с I квартала 2017-го — 400% базовой ставки, а со II квартала 2017-го была увеличена до максимально допустимых 500% базовой ставки.

Повышение ставки по взносам кредитных организаций в фонд страхования вкладов (ФСВ) повлечет снижение ставок по депозитам и увеличение процентов по кредитам. Такое мнение в интервью ТАСС в рамках Петербургского международного экономического форума высказал глава банка ВТБ 24 Михаил Задорнов.

Источник статьи: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10039720