Совкомбанк вклад максимальный доход в валюте



Подробный обзор вклада «Максимальный доход» в Совкомбанке в 2021 году

Вклад «Максимальный доход» в Совкомбанке на сегодня является самым прибыльным предложением, которое позволяет получить максимум от своего счета, а поэтому имеет смысл более подробно с ним ознакомиться.

Условия депозита от Совкомбанка

  • Открыть вклад можно начиная с 50 000 тысяч рублей.

Обратите внимание! Пополнить депозитный счет не получится по истечению десяти дней с момента его открытия.

  • Проценты начинают насчитываться на следующий день после его пополнения.
  • Доход по процентам перечисляется на банковский счет для расходов, к которому оформляется и карточка беспроцентной рассрочки «Халва».
  • Пролонгация вклада есть, но только на тех условиях, которые актуальны на день ее оформления.
  • Расход средств не предусмотрен.

Проценты по депозиту

На сегодняшний день на рублевые вклады действуют такие тарифы:

При досрочном закрытии счета проценты не сохраняются
На какой срок оформляется (дни) 31 91 181 271 365 730 1095
Годовая ставка 6,1% 6,5% 6,6% 6,6% 6,6% 7,25% 7,65%

Увеличенный процент от Совкомбанка

Также Совкомбанк своим клиентам предлагает повысить проценты по вкладам, выполнив несколько простых условий:

  1. Выполнять каждый месяц не менее 5 покупок с карты «Халва».
  2. Ежемесячно тратить от 10 000 рублей.
  3. Не пропускать платежи по карте рассрочки «Халва».

При выполнении всех этих требований проценты по депозиту «Максимальный доход» в 2021
году составят:

При досрочном закрытии счета проценты не сохраняются
На какой срок оформляется (дни) 31 91 181 271 365 730 1095
Годовой процент с Халвой 7,1% 7,5% 7,6% 7,6% 7,6% 8,25% 8,65%

Помните! Данный депозит доступен для пенсионеров и для них условия остаются теми же.

Депозитный калькулятор

Калькулятор дает возможность для физических лиц самостоятельно рассчитать прибыль по вкладу «Максимальный доход».

Для этого лишь нужно указать:

После указания этих данных в режиме онлайн будет предоставлена приблизительная информация.

Более точные сведения следует узнавать непосредственно в банковском отделении.

Открытие вклада «Максимальный доход» в Совкомбанке

  1. Открыть вклад «Максимальный доход» начиная с 14 лет.
  2. Прийти лично в отделение или же направить своего представителя. Но наряду с этим потребуется нотариально заверенная доверенность.
  3. Оформить депозитный счет, не имея российского гражданства. Однако сделать это можно только в Костроме и Москве.

Отзывы клиентов банка

Кристина, г. Псков: «В России не так легко найти хороший банк, который предлагает открыть депозит на выгодных условиях и с максимальной ставкой. Для меня Совкомбанк стал именно таким. Здесь можно выбрать программу, которая бы полностью соответствовала всем моим требованиям».

Римма, г. Ростов-на-Дону: ««Максимальный доход» — отличный депозит, который позволил мне получить хорошую прибыль. Открывала на два года. Я осталась довольна сотрудничеством с Совкомбанком. Если решусь открыть депозит еще раз, то точно обращусь в этот банк».

Николай, г. Тверь: «Я обратился в Совкомбанк, так как решил, что здесь лучшие условия по вкладу «Максимальный доход». К тому же его могут оформить и пенсионеры и, что самое главное на тех же условиях, что и все. Для меня это стало решающим фактором».

Источник статьи: http://prosovcombank.com/vklady/maksimalnyy-dohod

Вклад Максимальный доход (в долларах) Совкомбанк

u0412 2003 u0433u043eu0434u0443 u0431u044bu043b u043fu0435u0440u0435u043cu0435u0449u0435u043d u0432 u043eu0431u043bu0430u0441u0442u043du043eu0439 u0446u0435u043du0442u0440 u0438 u043fu0440u0435u043eu0431u0440u0430u0437u043eu0432u0430u043d u0432 u0438u043du0432u0435u0441u0442u0438u0446u0438u043eu043du043du044bu0439 u043au043eu043cu043cu0435u0440u0447u0435u0441u043au0438u0439 u0431u0430u043du043a u00abu0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au00bb (u0421u043eu0432u0440u0435u043cu0435u043du043du044bu0439 u041au043eu043cu043cu0435u0440u0447u0435u0441u043au0438u0439 u0411u0430u043du043a). u041fu043eu0441u043bu0435 u043fu0435u0440u0435u0435u0437u0434u0430 u043au0440u0435u0434u0438u0442u043du0430u044f u043eu0440u0433u0430u043du0438u0437u0430u0446u0438u044f u043eu0442u043au0440u044bu043bu0430 u0444u0438u043bu0438u0430u043b u0432 u0411u0443u0435, u0447u0443u0442u044c u0440u0430u043du0435u0435 u0431u044bu043b u043eu0442u043au0440u044bu0442 u0444u0438u043bu0438u0430u043b u0432 u041cu043eu0441u043au0432u0435.

u0412 u043cu0430u0440u0442u0435 2004 u0433u043eu0434u0430 u0431u0430u043du043a u043fu043eu043bu0443u0447u0438u043b u0433u0435u043du0435u0440u0430u043bu044cu043du0443u044e u043bu0438u0446u0435u043du0437u0438u044e u0426u0411 u0420u0424.

u0412 u0441u0435u043du0442u044fu0431u0440u0435 2005 u0433u043eu0434u0430 u0432u0441u0442u0443u043fu0438u043b u0432 u0441u0438u0441u0442u0435u043cu0443 u0441u0442u0440u0430u0445u043eu0432u0430u043du0438u044f u0432u043au043bu0430u0434u043eu0432.

u0412 u0438u044eu043du0435 2007 u0433u043eu0434u0430 u0432u043bu0430u0434u0435u043bu044cu0446u044b u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au0430 u0438 u0433u043eu043bu043bu0430u043du0434u0441u043au0430u044f u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u044f TBIF BV, u0432u0445u043eu0434u044fu0449u0430u044f u0432 u0444u0438u043du0430u043du0441u043eu0432u043e-u043fu0440u043eu043cu044bu0448u043bu0435u043du043du044bu0439 u0445u043eu043bu0434u0438u043du0433 Kardan (u041du0438u0434u0435u0440u043bu0430u043du0434u044b u2014 u0418u0437u0440u0430u0438u043bu044c, u043au043eu043du0441u043eu043bu0438u0434u0438u0440u043eu0432u0430u043du043du044bu0435 u0430u043au0442u0438u0432u044b u043fu043e u0438u0442u043eu0433u0430u043c 2012 u0433u043eu0434u0430 u2014 u043eu043au043eu043bu043e 3,3 u043cu043bu0440u0434 u0435u0432u0440u043e), u0434u043eu0433u043eu0432u043eu0440u0438u043bu0438u0441u044c u043e u0441u043eu0437u0434u0430u043du0438u0438 u0431u0430u043du043au043eu0432u0441u043au043eu0433u043e u0445u043eu043bu0434u0438u043du0433u0430. u0425u043eu043bu0434u0438u043du0433 u0434u043eu043bu0436u0435u043d u0431u044bu043b u043eu0431u044au0435u0434u0438u043du0438u0442u044c u043fu043eu0434 u043eu0434u043du0438u043c u0431u0440u0435u043du0434u043eu043c u0441u0435u0442u044c u043au0440u0435u0434u0438u0442u043du044bu0445 u0430u0433u0435u043du0442u0441u0442u0432 u00abu0410u0420u041au0410u00bb, u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043a u0438 u0435u0433u043e u0441u0442u043eu043fu0440u043eu0446u0435u043du0442u043du0443u044e u00abu0434u043eu0447u043au0443u00bb u043du0430 u0442u043eu0442 u043cu043eu043cu0435u043du0442 u2014 u0431u0430u043du043a u00abu0420u0435u0433u0438u043eu043du0430u043bu044cu043du044bu0439 u041au0440u0435u0434u0438u0442u00bb (u0441u0435u0439u0447u0430u0441 u0440u0430u0431u043eu0442u0430u0435u0442 u043fu043eu0434 u043du0430u0437u0432u0430u043du0438u0435u043c u00abu041cu043eu0434u0443u043bu044cu0431u0430u043du043au00bb ).

u0421 u0442u043eu0433u043e u0436u0435 2007 u0433u043eu0434u0430 TBIF u043au043eu043du0442u0440u043eu043bu0438u0440u043eu0432u0430u043b u043fu043eu0440u044fu0434u043au0430 u043fu043eu043bu043eu0432u0438u043du044b u0430u043au0446u0438u0439 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au0430, u0430 u0432 u043au043eu043du0446u0435 u043du043eu044fu0431u0440u044f 2011 u0433u043eu0434u0430 u0424u0435u0434u0435u0440u0430u043bu044cu043du0430u044f u0430u043du0442u0438u043cu043eu043du043eu043fu043eu043bu044cu043du0430u044f u0441u043bu0443u0436u0431u0430 u0443u0434u043eu0432u043bu0435u0442u0432u043eu0440u0438u043bu0430 u0445u043eu0434u0430u0442u0430u0439u0441u0442u0432u043e u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0438 TBIF Russian Holdings 2 B.V. u043e u043fu0440u0438u043eu0431u0440u0435u0442u0435u043du0438u0438 u0435u0449u0435 50% u0434u043eu043bu0435u0439 u0431u0430u043du043au0430. u041eu0434u043du0430u043au043e u0443u0436u0435 u0432 u043cu0430u0435 2012 u0433u043eu0434u0430 Kardan u043fu043eu043bu043du043eu0441u0442u044cu044e u0432u044bu0448u0435u043b u0438u0437 u043au0430u043fu0438u0442u0430u043bu0430 u043au0440u0435u0434u0438u0442u043du043eu0439 u043eu0440u0433u0430u043du0438u0437u0430u0446u0438u0438.

u0423 u0431u0430u043du043au0430 u0442u0430u043au0436u0435 u0438u043cu0435u0435u0442u0441u044f u0440u044fu0434 u0434u043eu0447u0435u0440u043du0438u0445 u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0439, u0441u043eu0432u043cu0435u0441u0442u043du044bu0445 u043fu0440u0435u0434u043fu0440u0438u044fu0442u0438u0439 u0438 u0430u0441u0441u043eu0446u0438u0438u0440u043eu0432u0430u043du043du044bu0445 u043eu0440u0433u0430u043du0438u0437u0430u0446u0438u0439, u043eu0441u0443u0449u0435u0441u0442u0432u043bu044fu044eu0449u0438u0445 u0445u043eu0437u044fu0439u0441u0442u0432u0435u043du043du0443u044e u0434u0435u044fu0442u0435u043bu044cu043du043eu0441u0442u044c u0437u0430 u043fu0440u0435u0434u0435u043bu0430u043cu0438 u0431u0430u043du043au043eu0432u0441u043au043eu0433u043e u0441u0435u043au0442u043eu0440u0430. u0412 u0447u0430u0441u0442u043du043eu0441u0442u0438, u0441u0440u0435u0434u0438 u0442u0430u043au0438u0445 u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0439 u043cu043eu0436u043du043e u0432u044bu0434u0435u043bu0438u0442u044c u041eu041eu041e u00abu0421u043eu043bu043bu0435u0440u0441-u0424u0438u043du0430u043du0441u00bb (100% u0430u043au0446u0438u0439), u0410u041e u00abu041au043eu0441u0442u0440u043eu043cu0441u043au043eu0439 u0437u0430u0432u043eu0434 u0430u0432u0442u043eu043au043eu043cu043fu043eu043du0435u043du0442u043eu0432u00bb (40,1%), u041eu041eu041e u00abu0421u0431u043eu043du0434u0441.u0440u0443u00bb (24,9%), u0410u041e u00abu0420u0422u0421-u0425u043eu043bu0434u0438u043du0433u00bb (50,0%) u0438 u041eu041eu041e u00abu0420u0422u0421-u0422u0435u043du0434u0435u0440u00bb (50,0%).

u0412 u0438u044eu043du0435 2020 u0433u043eu0434u0430 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043a u0437u0430u0432u0435u0440u0448u0438u043b u043fu0440u0438u0441u043eu0435u0434u0438u043du0435u043du0438u0435 u0441u0430u043du0438u0440u0443u0435u043cu043eu0433u043e u0431u0430u043du043au0430 u00abu042du043au0441u043fu0440u0435u0441u0441-u0412u043eu043bu0433u0430u00bb.

u0412 u043au043eu043du0446u0435 u043eu043au0442u044fu0431u0440u044f 2020 u0433u043eu0434u0430 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043a u0431u044bu043b u0432u043au043bu044eu0447u0435u043d u0411u0430u043du043au043eu043c u0420u043eu0441u0441u0438u0438 u0432 u043fu0435u0440u0435u0447u0435u043du044c u0441u0438u0441u0442u0435u043cu043du043e u0437u043du0430u0447u0438u043cu044bu0445 u043au0440u0435u0434u0438u0442u043du044bu0445 u043eu0440u0433u0430u043du0438u0437u0430u0446u0438u0439 (u0421u0417u041au041e). u0412 u0440u0435u0437u0443u043bu044cu0442u0430u0442u0435 u0432u043au043bu044eu0447u0435u043du0438u044f u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au0430 u0441u043fu0438u0441u043eu043a u0421u0417u041au041e u0431u044bu043b u0440u0430u0441u0448u0438u0440u0435u043d u0441 11 u0434u043e 12 u0443u0447u0430u0441u0442u043du0438u043au043eu0432.

9 u043du043eu044fu0431u0440u044f 2020 u0433u043eu0434u0430 u0426u0435u043du0442u0440u043eu0431u0430u043du043a u0441u043eu043eu0431u0449u0438u043b u043e u043du0430u0447u0430u043bu0435 u043fu0440u043eu0446u0435u0434u0443u0440u044b u0440u0435u043eu0440u0433u0430u043du0438u0437u0430u0446u0438u0438 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au0430 u0432 u0444u043eu0440u043cu0435 u043fu0440u0438u0441u043eu0435u0434u0438u043du0435u043du0438u044f u043a u043du0435u043cu0443 u0412u043au0430u0431u0430u043du043au0430 .u00a0

u0412 u043du0430u0447u0430u043bu0435 u0434u0435u043au0430u0431u0440u044f 2020 u0433u043eu0434u0430 u043fu043eu044fu0432u0438u043bu0438u0441u044c u0441u043eu043eu0431u0449u0435u043du0438u044f u043e u043fu043bu0430u043du0438u0440u0443u0435u043cu043eu0439 u043fu043eu043au0443u043fu043au0435 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au043eu043c u0441u0442u0440u0430u0445u043eu0432u043eu0439 u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0438 u00abu041cu0435u0442u041bu0430u0439u0444u00bb, u0440u043eu0441u0441u0438u0439u0441u043au043eu0439 u0434u043eu0447u0435u0440u043du0435u0439 u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0438 MetLife Inc. (u0437u0430u043au0440u044bu0442u0438u0435 u0441u0434u0435u043bu043au0438 u0437u0430u043fu043bu0430u043du0438u0440u043eu0432u0430u043du043e u043du0430 u043fu0435u0440u0432u044bu0439 u043au0432u0430u0440u0442u0430u043b 2021 u0433u043eu0434u0430), u0438 u043fu0440u0438u043eu0431u0440u0435u0442u0435u043du0438u0438 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au043eu043c 100% u0430u043au0446u0438u0439 u043au0430u0437u0430u0445u0441u0442u0430u043du0441u043au043eu0433u043e u0415u0432u0440u0430u0437u0438u0439u0441u043au043eu0433u043e u0431u0430u043du043au0430.

31 u0434u0435u043au0430u0431u0440u044f 2020 u0433u043eu0434u0430 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043a u0441u043eu043eu0431u0449u0438u043b u043e u043fu043eu043au0443u043fu043au0435 100% u0430u043au0446u0438u0439 u043du0435u0431u043eu043bu044cu0448u043eu0433u043e u043cu043eu0441u043au043eu0432u0441u043au043eu0433u043e u041eu043du0435u0439 u0411u0430u043du043au0430, u044fu0432u043bu044fu0432u0448u0435u0433u043eu0441u044f u0434u043e u043fu0440u043eu0434u0430u0436u0438 u0441u043eu0432u043cu0435u0441u0442u043du044bu043c u043fu0440u043eu0435u043au0442u043eu043c u0444u0440u0430u043du0446u0443u0437u0441u043au043eu0433u043e u0445u043eu043bu0434u0438u043du0433u0430 Auchan u0438 u0433u043eu043bu043bu0430u043du0434u0441u043au043eu0433u043e u0431u0430u043du043au0430 Credit Europe Group N. V. (u0432u0445u043eu0434u0438u0442 u0432 u0441u043eu0441u0442u0430u0432 u0442u0443u0440u0435u0446u043au043eu0433u043e u043au043eu043du0433u043bu043eu043cu0435u0440u0430u0442u0430 u0424u0418u0411u0410 u0425u043eu043bu0434u0438u043du0433).u00a0

u041du0430 1 u0438u044eu043bu044f 2020 u0433u043eu0434u0430 u043eu0431u044au0435u043c u043du0435u0442u0442u043e-u0430u043au0442u0438u0432u043eu0432 u043au0440u0435u0434u0438u0442u043du043eu0439 u043eu0440u0433u0430u043du0438u0437u0430u0446u0438u0438 u0441u043eu0441u0442u0430u0432u0438u043b 1,57 u0442u0440u043bu043d u0440u0443u0431u043bu0435u0439, u043eu0431u044au0435u043c u0441u043eu0431u0441u0442u0432u0435u043du043du044bu0445 u0441u0440u0435u0434u0441u0442u0432 u2013 184,67 u043cu043bu0440u0434 u0440u0443u0431u043bu0435u0439. u041fu043e u0438u0442u043eu0433u0430u043c u043fu0435u0440u0432u043eu0433u043e u043fu043eu043bu0443u0433u043eu0434u0438u044f 2020 u0433u043eu0434u0430 u0431u0430u043du043a u043fu043eu043au0430u0437u0430u043b u043fu0440u0438u0431u044bu043bu044c u0432 u0440u0430u0437u043cu0435u0440u0435 552,75 u043cu043bu043d u0440u0443u0431u043bu0435u0439.

u0421u0435u0442u044c u043fu043eu0434u0440u0430u0437u0434u0435u043bu0435u043du0438u0439:
u0433u043eu043bu043eu0432u043du043eu0439 u043eu0444u0438u0441 (u041au043eu0441u0442u0440u043eu043cu0430);
4 u0444u0438u043bu0438u0430u043bu0430 (u0438u0437 u043du0438u0445 3 u0444u0438u043bu0438u0430u043bu0430 u0432 u041cu043eu0441u043au0432u0435, u0438 u043eu0434u0438u043d u0432 u0411u0435u0440u0434u0441u043au0435 u041du043eu0432u043eu0441u0438u0431u0438u0440u0441u043au043eu0439 u043eu0431u043bu0430u0441u0442u0438);
183 u043au0440u0435u0434u0438u0442u043du043e-u043au0430u0441u0441u043eu0432u044bu0445 u043eu0444u0438u0441u0430;
116 u043eu043fu0435u0440u0430u0446u0438u043eu043du043du044bu0445 u043eu0444u0438u0441u043eu0432;
71 u0434u043eu043fu043eu043bu043du0438u0442u0435u043bu044cu043du044bu0439 u043eu0444u0438u0441;
29 u043eu043fu0435u0440u0430u0446u0438u043eu043du043du044bu0445 u043au0430u0441u0441 u0432u043du0435 u043au0430u0441u0441u043eu0432u043eu0433u043e u0443u0437u043bu0430.

u0412u043bu0430u0434u0435u043bu044cu0446u044b:
u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0425u043eu0442u0438u043cu0441u043au0438u0439 u2013 23,02%;
u0410u043bu0435u043au0441u0435u0439 u0424u0438u0441u0443u043d u2013 16,42%;
u041cu0438u0445u0430u0438u043b u041au043bu044eu043au0438u043d u2013 11,36%;
u0421u0435u0440u0433u0435u0439 u0425u043eu0442u0438u043cu0441u043au0438u0439 (u0431u0440u0430u0442 u0414u043cu0438u0442u0440u0438u044f u0425u043eu0442u0438u043cu0441u043au043eu0433u043e) u2013 9,04%;
u041cu0438u0445u0430u0438u043b u041au0443u0447u043cu0435u043du0442 u2013 6,73%;
u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0413u0443u0441u0435u0432 u2013 6,29%;
u0420u043eu0441u0441u0438u0439u0441u043au0430u044f u0424u0435u0434u0435u0440u0430u0446u0438u044f (u0447u0435u0440u0435u0437 u0410u041e u00abu0423u041a u0420u043eu0441u0441u0438u0439u0441u043au043eu0433u043e u0424u043eu043du0434u0430 u041fu0440u044fu043cu044bu0445 u0418u043du0432u0435u0441u0442u0438u0446u0438u0439u00bb) u2013 3,81%;
u041au043eu0440u043eu043bu0435u0432u0441u0442u0432u043e u0421u0430u0443u0434u043eu0432u0441u043au0430u044f u0410u0440u0430u0432u0438u044f (u0447u0435u0440u0435u0437 Public Investment Fund of Saudi Arabia) u2013 3,23%;
u041cu0430u0440u0438u043du0430 u042fu043au043eu0432u043bu0435u0432u0430 u2013 2,31%;
u0424u0430u0438u043du0430 u0411u0430u043bu043a u2013 2,00%;
u0412u0438u043au0442u043eu0440 u041au043eu0431u0435u043bu0435u0432 u2013 1,86%;
u0418u043bu044cu044f u0411u0440u043eu0434u0441u043au0438u0439 u2013 1,75%;
u041cu0438u0445u0430u0438u043b u0410u0432u0442u0443u0445u043eu0432 u2013 1,17%;
u043cu0438u043du043eu0440u0438u0442u0430u0440u0438u0438 u2013 11,01%.

u041du0430u0431u043bu044eu0434u0430u0442u0435u043bu044cu043du044bu0439 u0441u043eu0432u0435u0442: u041cu0438u0445u0430u0438u043b u041au0443u0447u043cu0435u043du0442 (u043fu0440u0435u0434u0441u0435u0434u0430u0442u0435u043bu044c), u041du0438u043au043eu043bu0430u0439 u0412u0430u0440u043cu0430, u0416u043eu044du043bu044c u0420u0430u0439u043cu043eu043d u041bu043eu0442u044cu0435, u0420u0435u0433u0438u043du0430 u0424u043eu043d u0424u043bu0435u043cu043cu0438u043du0433, u0410u043du0430u0442u043eu043bu0438u0439 u0411u0440u0430u0432u0435u0440u043cu0430u043d, u0418u043bu044cu044f u0411u0440u043eu0434u0441u043au0438u0439, u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0413u0443u0441u0435u0432, u041cu0438u0445u0430u0438u043b u041au043bu044eu043au0438u043d, u0410u043bu0435u043au0441u0435u0439 u0424u0438u0441u0443u043d, u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0425u043eu0442u0438u043cu0441u043au0438u0439, u0421u0435u0440u0433u0435u0439 u0425u043eu0442u0438u043cu0441u043au0438u0439.

u041fu0440u0430u0432u043bu0435u043du0438u0435: u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0413u0443u0441u0435u0432 (u043fu0440u0435u0434u0441u0435u0434u0430u0442u0435u043bu044c), u0421u0435u0440u0433u0435u0439 u0425u043eu0442u0438u043cu0441u043au0438u0439, u0415u043bu0435u043du0430 u0427u0435u0440u0441u0442u0432u043eu0432u0430, u0415u043bu0435u043du0430 u0421u0430u0440u044bu0447u0435u0432u0430, u041cu0438u0445u0430u0438u043b u0410u0432u0442u0443u0445u043eu0432, u041au0438u0440u0438u043bu043b u0421u043eu043au043eu043bu043eu0432.

u0410u043du0430u043bu0438u0442u0438u0447u0435u0441u043au0438u0439 u0446u0435u043du0442u0440 u0411u0430u043du043au0438.u0440u0443

u0422u0435u043b.: (495) 665-52-55 (u0434u043eu0431. 489)

u041fu0410u041e u00abu0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au00bb u2014 u043au0440u0443u043fu043du044bu0439 u0444u0438u043du0430u043du0441u043eu0432u044bu0439 u0438u043du0441u0442u0438u0442u0443u0442 u0444u0435u0434u0435u0440u0430u043bu044cu043du043eu0433u043e u0443u0440u043eu0432u043du044f u0441 u0448u0438u0440u043eu043au043eu0439 u0441u0435u0442u044cu044e u043fu043eu0434u0440u0430u0437u0434u0435u043bu0435u043du0438u0439 u043fu043e u0420u043eu0441u0441u0438u0438. u0417u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u043eu0432u0430u043d u0432 u0433. u041au043eu0441u0442u0440u043eu043cu0430. u041eu0441u043du043eu0432u043du044bu0435 u043du0430u043fu0440u0430u0432u043bu0435u043du0438u044f u0434u0435u044fu0442u0435u043bu044cu043du043eu0441u0442u0438 u2014 u043eu0431u0441u043bu0443u0436u0438u0432u0430u043du0438u0435 u0438 u043au0440u0435u0434u0438u0442u043eu0432u0430u043du0438u0435 u0444u0438u0437u0438u0447u0435u0441u043au0438u0445 u0438 u044eu0440u0438u0434u0438u0447u0435u0441u043au0438u0445 u043bu0438u0446, u043au043eu0440u043fu043eu0440u0430u0442u0438u0432u043du043e-u0438u043du0432u0435u0441u0442u0438u0446u0438u043eu043du043du044bu0439 u0431u0438u0437u043du0435u0441, u043eu043fu0435u0440u0430u0446u0438u0438 u0441 u0446u0435u043du043du044bu043cu0438 u0431u0443u043cu0430u0433u0430u043cu0438. u041eu0441u043du043eu0432u043du044bu043cu0438 u0438u0441u0442u043eu0447u043du0438u043au0430u043cu0438 u0444u043eu043du0434u0438u0440u043eu0432u0430u043du0438u044f u0432u044bu0441u0442u0443u043fu0430u044eu0442 u0432u043au043bu0430u0434u044b u0444u0438u0437u0438u0447u0435u0441u043au0438u0445 u043bu0438u0446, u0441u0440u0435u0434u0441u0442u0432u0430 u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0439-u043au043bu0438u0435u043du0442u043eu0432 u0438 u043fu0440u0438u0432u043bu0435u0447u0435u043du043du044bu0435 u0441u0440u0435u0434u0441u0442u0432u0430 u043du0430 u043cu0435u0436u0431u0430u043du043au043eu0432u0441u043au043eu043c u0440u044bu043du043au0435.

u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043a u043du0430u0445u043eu0434u0438u0442u0441u044f u043fu043eu0434 u043au043eu043du0442u0440u043eu043bu0435u043c u0433u0440u0443u043fu043fu044b u0440u043eu0441u0441u0438u0439u0441u043au0438u0445 u0431u0438u0437u043du0435u0441u043cu0435u043du043eu0432, u0432 u0442u043eu043c u0447u0438u0441u043bu0435 u043au043bu044eu0447u0435u0432u044bu0445 u0447u043bu0435u043du043eu0432 u0440u0443u043au043eu0432u043eu0434u0441u0442u0432u0430. u041eu0441u043du043eu0432u043du044bu043cu0438 u0431u0435u043du0435u0444u0438u0446u0438u0430u0440u0430u043cu0438 u0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au0430 u044fu0432u043bu044fu044eu0442u0441u044f u0435u0433u043e u043eu0441u043du043eu0432u0430u0442u0435u043bu0438 u0431u0440u0430u0442u044cu044f u0421u0435u0440u0433u0435u0439 u0438 u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0425u043eu0442u0438u043cu0441u043au0438u0435 (u0432 u0441u043eu0432u043eu043au0443u043fu043du043eu0441u0442u0438 31,15% u0430u043au0446u0438u0439 u043fu043e u0441u043eu0441u0442u043eu044fu043du0438u044e u043du0430 14 u043eu043au0442u044fu0431u0440u044f 2019 u0433u043eu0434u0430), u0410u043bu0435u043au0441u0435u0439 u0424u0438u0441u0443u043d (16,16%), u041cu0438u0445u0430u0438u043b u041au043bu044eu043au0438u043d (11,06%), u043fu0440u0435u0434u0441u0435u0434u0430u0442u0435u043bu044c u043du0430u0431u043bu044eu0434u0430u0442u0435u043bu044cu043du043eu0433u043e u0441u043eu0432u0435u0442u0430 u0431u0430u043du043au0430 u0438 u0431u044bu0432u0448u0438u0439 u0447u043bu0435u043d u0441u043eu0432u0435u0442u0430 u0434u0438u0440u0435u043au0442u043eu0440u043eu0432 u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0438 u00abu041c.u00a0u0412u0438u0434u0435u043eu00bb u041cu0438u0445u0430u0438u043b u041au0443u0447u043cu0435u043du0442 (6,65%), u043fu0440u0435u0434u0441u0435u0434u0430u0442u0435u043bu044c u043fu0440u0430u0432u043bu0435u043du0438u044f u0431u0430u043du043au0430 u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0413u0443u0441u0435u0432 (6,07%).u00a04,4% u0430u043au0446u0438u0439 u0431u0430u043du043au0430 u0447u0435u0440u0435u0437 u0410u041e u00abu0423u041a u0420u043eu0441u0441u0438u0439u0441u043au043eu0433u043e u0424u043eu043du0434u0430 u041fu0440u044fu043cu044bu0445 u0418u043du0432u0435u0441u0442u0438u0446u0438u0439u00bbu00a0 u043au043eu043du0442u0440u043eu043bu0438u0440u0443u0435u0442 u0433u043eu0441u0443u0434u0430u0440u0441u0442u0432u043e. «,»name_full»:»u041fu0410u041e u00abu0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au00bb»,»active»:true,»icon_url»:»//static4.banki.ru/upload/iblock/f99/sovkombank_16x16.gif»,»site»:»www.sovcombank.ru»,»is_nco»:false,»is_ssv»:true,»is_news_on_allbanks»:true,»is_show_banki_reference»:true,»is_socnet_on»:true,»is_socnet_active»:true,»show_counter»:2635456,»show_counter_start»:»1970-01-01 03:00:00″,»allbanks_show_counter»:13574,»engbanks_show_counter»:1190,»socnet_total_user_cache»:null,»title_video_id»:0,»blog_first_person_author_id»:0,»socnet_id»:44,»photo_head_office_preview»:»»,»photo_head_office_big»:»»,»cb_info_url»:»http://cbr.ru/credit/coinfo.asp?id=340000004″,»socnet_bank_url»:»sovcombank»,»name_alternative»:»»,»address»:»156000, u0433.u00a0u041au043eu0441u0442u0440u043eu043cu0430, u043fu0440u043eu0441u043f. u0422u0435u043au0441u0442u0438u043bu044cu0449u0438u043au043eu0432, u0434.u00a046″,»personal_director»:»u0413u0443u0441u0435u0432 u0414u043cu0438u0442u0440u0438u0439 u0412u043bu0430u0434u0438u043cu0438u0440u043eu0432u0438u0447″,»name_eng»:»Sovcombank»,»name_full_eng»:»PJSC «Sovcombank»»,»address_eng»:»»,»preview_text»:»»,»detail_text»:»»,»banki_reference_announce»:»

u041fu0410u041e u00abu0421u043eu0432u043au043eu043cu0431u0430u043du043au00bb u2014 u043au0440u0443u043fu043du044bu0439 u043fu043e u0440u0430u0437u043cu0435u0440u0443 u0430u043au0442u0438u0432u043eu0432 u0444u0438u043du0430u043du0441u043eu0432u044bu0439 u0438u043du0441u0442u0438u0442u0443u0442 u0444u0435u0434u0435u0440u0430u043bu044cu043du043eu0433u043e u0443u0440u043eu0432u043du044f u0441 u0448u0438u0440u043eu043au043eu0439 u0441u0435u0442u044cu044e u043fu043eu0434u0440u0430u0437u0434u0435u043bu0435u043du0438u0439 u043fu043e u0420u043eu0441u0441u0438u0438. u0417u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u043eu0432u0430u043d u0432 u041au043eu0441u0442u0440u043eu043cu0435. u041eu0441u043du043eu0432u043du044bu0435 u043du0430u043fu0440u0430u0432u043bu0435u043du0438u044f u0434u0435u044fu0442u0435u043bu044cu043du043eu0441u0442u0438 u2014 u043eu0431u0441u043bu0443u0436u0438u0432u0430u043du0438u0435 u0438 u043au0440u0435u0434u0438u0442u043eu0432u0430u043du0438u0435 u0444u0438u0437u0438u0447u0435u0441u043au0438u0445 u0438 u044eu0440u0438u0434u0438u0447u0435u0441u043au0438u0445 u043bu0438u0446, u043au043eu0440u043fu043eu0440u0430u0442u0438u0432u043du043e-u0438u043du0432u0435u0441u0442u0438u0446u0438u043eu043du043du044bu0439 u0431u0438u0437u043du0435u0441, u043eu043fu0435u0440u0430u0446u0438u0438 u0441 u0446u0435u043du043du044bu043cu0438 u0431u0443u043cu0430u0433u0430u043cu0438. u041eu0441u043du043eu0432u043du044bu043cu0438 u0438u0441u0442u043eu0447u043du0438u043au0430u043cu0438 u0444u043eu043du0434u0438u0440u043eu0432u0430u043du0438u044f u0432u044bu0441u0442u0443u043fu0430u044eu0442 u0432u043au043bu0430u0434u044b u0444u0438u0437u0438u0447u0435u0441u043au0438u0445 u043bu0438u0446, u0441u0440u0435u0434u0441u0442u0432u0430 u043au043eu043cu043fu0430u043du0438u0439-u043au043bu0438u0435u043du0442u043eu0432 u0438 u043fu0440u0438u0432u043bu0435u0447u0435u043du043du044bu0435 u0441u0440u0435u0434u0441u0442u0432u0430 u043du0430 u043cu0435u0436u0431u0430u043du043au043eu0432u0441u043au043eu043c u0440u044bu043du043au0435. «,»banki_reference_part1_eng»:»

The bank was founded as Buicombank in the town of Bui (the Kostroma region) in 1990. The bank moved headquarters to the regional capital and turned into investment commercial bank Sovcombank (Sovremennyi Kommerchesnkiy Bank) in 2003. After relocation the bank opened a branch in Bui, while the Moscow branch was opened a little earlier. The lending institution obtained a general license from the Bank of Russia in March 2004, and joined the national deposit insurance system in September 2005. rn rn

In June 2007, Sovcombank owners and Dutch-based TBIF BV, which is part of financial industrial holding Kardan (Dutch-Israeli, consolidated assets totaled around u20ac3.3 bln in 2012), agreed to set up a banking holding. The holding was to take under one roof credit agency chain ARKA, Sovcombank and Regionalny Kredit, the then 100% subsidiary (it is now owned by an individual and BTA-Kazan). From 2007 TBIF controlled around half of Sovcombank shares, and in late November 2011 the Federal Anti-Trust Service upheld an application submitted by TBIF Russian Holdings 2 B.V. to buy another 50% stake in the bank. However, Kardan pulled out of the lending institution as early as May 2012. rn rn

Over the past few years Sovcombank has been M&A aggressive in both the banking sector and beyond. News broke in late 2013 that Sovcombank picked up 100% of GE Money Bank from US corporation GE. The deal was wrapped up in February 2014, and a decision was adopted to issue and offer the bank’s shares to the public. For this reason, the bank’s corporate status changed to an open joint stock company, and later to a public joint stock company. In late December 2014 Sovcombank reached an agreement to acquire the Russian subsidiary of Indian lender ICICI Bank. Upon receipt of required approvals from the Federal Anti-Trust Service and the Bank of Russia Sovcombank became a 100% shareholder of ICICI Bank on March 17, 2015. ICICI Bank was renamed Sovremennyi Kommerchesky Ipotechny Bank (SKIB) on April 29, 2015. SIKB was planned to mainly focus on the issue and service of mortgage loans, and also on the provision of bank guarantees. rn rn

In September 2015, Sovcombank was chosen to rehabilitate Express-Volga, which was previously part of Life Group. According to the media reports, the Deposit Insurance Agency (DIA) planned to provide Sovcombank with roughly Rub 50 bln for 10 years at 0.51% to rescue Express-Volga. During the same period the bank announced the purchase of a 9.48% stake in Rosevrobank, and 7.45% and 0.5% stakes in REG Holding Limited, which owns 73.82% of Rosevrobank, in late October 2015. Later Sovcombank bought another 5.67% stake in the fund and to date its stake in Rosevrobank is 19.53%. rn rn

It is necessary to mention among the latest deals struck by Sovcombank the acquisition of Metcombank (100%, the bank’s merger with Sovcombank kicked off in mid-December 2016), the Russian subsidiary of Turkish bank Garanti Bank (Garanti Bank u2014 Moscow, 99.98%), Bank Poidem!, which was previously part of Life Group and is currently under rehabilitation (any merger with Sovcombank is not planned), Modulbank (at the moment Sovcombank holds a 24% stake in the bank). rn rn

The bank also owns a number of subsidiaries, JVs and associated companies that operate beyond the banking sector. In particular, the following stand out Sollers Finance (50%), Kostroma Auto Component Plant (49.60%), AeroPlaza (100%), Cbonds (24.90%), Shatalet (49%), and Siluet (65%). In October 2016, Sovcombank also signed an agreement to acquire e-marketplace RTS-tender. n

Sovcombank is controlled by a group of Russian businessmen, including its key executives. Sovcombank’s beneficial owners are its founders, brothers Sergey and Dmitry Khotimskys (34.4%, in the aggregate), Alexey Fisun (19.03%), Mikhail Klyukin (11.32%), Natalia Zakharova (7.41%), the bank’s management board chairman Dmitry Gusev (6.68%), Faina Bulk (2.67%), and Marina Yakovleva (2.16%). Stakes held by other shareholders are under 2%. Alexey Fisun, Dmitry Khotimsky and Mikhail Klyukin are members of the bank’s supervisory board. Notably, the bank’s beneficial owners previously included Mikhail Kuchment, a board member at M.Video until June 2016. According to disclosed information, as of November 28, 2016 Mikhail Kuchment was not among the bank’s shareholders, but he was still the bank’s board chairman. rn rn

As of October 1, 2016 the lending institution’s network spanned 68 constituent entities of Russia and consisted of the head office in Kostroma, two branches (in Moscow and Berdsk (Novosibirsk region)), 79 additional offices, 138 operating offices and 197 credit & cash offices. The bank’s key regions of presence are Moscow and the Kostroma region. As of October 1, 2016 the bank’s headcount stood at 7,532. rn rn

Since 2015 the bank’s main areas of business in the retail segment have been retail deposits and check accounts, loans, overdraft loans, credit cards and money transfers (Golden Crown). In the corporate investment segment the bank highlights the following areas: loans, investment banking services, securities trading, investment, and also bank guarantees for SMEs. rn rn

The lineup of Sovcombank’s consumer loans is designed for various purposes and borrower categories, including tied credits at partner stores, loans against real estate and vehicles, auto loans, and also loans for pensioners (the age limit for the bank’s potential borrower is 85 years). The bank issues settlement and credit cards powered by international payment systems MasterCard and Visa. Sovcombank provides remote banking services via a SovcomLine package. rn rn

From January through December 2016 the bank’s net assets fell marginally (4.3%) to Rub 501.3 bln by December 1. A decline in the scope of business was driven by the repayment of nearly all loans provided by the Bank of Russia in 2016 (34.5% of liabilities at start 2016). The lender refinanced a substantial portion of CBR loans by retail deposits (up 55% since year-start 2016) and issuing own promissory notes. At the beginning of 2016 promissory notes came to Rub 1.9 bln, or less than 0.4% of liabilities, and reached Rub 56.8 bln by the balance sheet date, accounting for 11.3% of liabilities. In the assets, a contraction was recorded in the bond portfolio, high-liquidity funds and corporate loans. At the same time, granted inter-bank and retail loans grew. rn rn

After nearly all funds were paid back to the Bank of Russia retail deposits regained the status of the biggest source of liabilities (38.9% as of the balance sheet date). However, drawn inter-bank loans, which mainly include short-term loans extended by Russian banks, account for a big portion of liabilities (22%). Funds of businesses and institutions account for 14.7%, and a smaller share (13%) falls to issued bonds and promissory notes. It is necessary to add that the large-scale issue of promissory notes in 2016 Sovcombank, in terms of this liability (Rub 56.8 bln) ranked second among Russian lending institutions as of December 1. Meanwhile, nearly all promissory notes that the bank issued in 2016 fell to the instruments with 3Y+ maturity, while the bulk of market-based promissory notes typically become due in less than three years. The rest of the bank’s liabilities falls to equity. In line with the u2116u00a01.0 ratio, the bank’s capital adequacy is safely complied with at 12.1% vs. the 8% minimum. It should also be noted that Sovcombank was provided with Rub 6.3 bln as a capital injection as part of the government’s banking sector capitalization program in April 2015. Payment flows of the bank’s clientele are moderate against the bank’s current scope of business. Turnover of client accounts has lately ranged from Rub 100 bln to Rub 140 bln. rn rn

As for the breakdown of assets, 43.8% falls to securities (at the beginning of 2016 the securities portfolio accounted for 44.2% of net assets). As of the balance sheet date over than half of the portfolio was collateralized under repurchase transactions, while the remainder of u00abfreeu00bb securities comprised OFZs, corporate and banking bonds, and also Eurobonds. The bank regularly uses bonds, drawing liquidity through repurchase transactions. Over the past few months turnover of repurchase transactions involving bonds totaled Rub 1u20141.2 tln. rn rn

As of the balance sheet date the credit portfolio accounted for slightly more than 20% of net assets, with about two thirds of the portfolio falling to retail loans (up 9.8% since the beginning of 2016) and a third to corporate loans (down 18.8%). Notably, previously retail loans accounted for over 90% of the portfolio. rn rn

NPLs stand at 11.7%, and have been rising (11.68% as of start 2016). Provisions are nearly twice as high as NPLs (20.2% as of the balance sheet date vs. 13.52% at the beginning of 2016). At the same time, the credit portfolio is poorly collateralized (30.2%, and 13.2% in early 2016). Most loans that make up the credit portfolio are mid- and long-term (issued for 12u201436 and 36+ months). rn rn

Sovcombank is typically a pronounced net borrower in the inter-bank lending market. Over the past few months alone the bank’s monthly borrowing totaled around Rub 1 tln against Rub 30u201480 bln in granted inter-bank loans. After the Bank of Russia tapered off repurchase auctions in September 2016 Sovcombank’s main creditors are Russian commercial banks. Inter-bank loans are usually taken out for up to a month. Furthermore, the lending institution is aggressive in conversion operations that have lately ranged from Rub 500 bln to Rub 1 tln. rn rn

In January-November 2016, the bank’s net profit exceeded the number reported for FY15 (Rub 12.4 bln and Rub 11.1 bln, respectively). In terms of net profit as of December 1, 2016 the bank held quite a high position (8th) among Russian banks. The lending institution traditionally maintains high ROE, being ranked 27th (29.5% on an annualized basis) as of December 1, 2016. rn rn

The Supervisory Board: Mikhail Kuchment (chairman), Mikhail Klyukin, Alexey Panferov, Alexey Fisun, and Dmitry Khotimsky. rn rn

Источник статьи: http://www.banki.ru/products/deposits/deposit/5791/


Adblock
detector