Списки спящих вкладов в швейцарских банках



Швейцария опубликовала имена владельцев невостребованных счетов |La Suisse a publié les noms des détenteurs de comptes en déshérence

Автор: Татьяна Гирко, Берн, 17. 12. 2015.

Эта операция была анонсирована еще в мае, когда SBA сообщила, что к концу года начнет работать сайт с информацией о владельцах так называемых «заброшенных» вкладов (comptes en déshérence, фр.). Такое нововведение связано со вступившими в силу в начале года законодательными поправками, определяющими порядок ликвидации счетов клиентов, с которыми швейцарские банки утратили связь не менее 60 лет назад (более подробно об этом читайте в статье «Нашей Газеты.ch»).

В соответствии с новыми правилами, информация об активах на сумму более 500 франков, с владельцами которых был потерян контакт, публикуется на специальном сайте по истечении 60 лет. Если в течение определенного периода (одного года или пяти лет для счетов «старше» 1954 года) клиенты или их законные представители не дадут о себе знать, активы будут переданы Конфедерации и навсегда потеряны для владельцев.

На сегодняшний день список SBA содержит имена держателей 2600 счетов на общую сумму около 44 млн франков и около 80 банковских ячеек, содержимое которых неизвестно. «Публикация – последняя попытка банков установить контакт со своими клиентами. Она дает возможность владельцам и их законным представителям предъявить свои права на «заброшенные» счета, прежде чем они окончательно отойдут Конфедерации», – подчеркнул глава SBA Клод-Ален Маргелиш. Напомним, что раньше воспользоваться таким эффективным способом для поиска исчезнувших клиентов финансово-кредитным учреждениям мешала знаменитая швейцарская банковская тайна.

Сайт, посвященный спящим счетам, будет обновляться регулярно, по мере истечения отведенного банкам 60-летнего срока на самостоятельный поиск клиентов, говорится в официальном пресс-релизе SBA. На платформе dormantaccounts.ch публикуются следующие данные (если они известны): имя и фамилия клиента, дата его рождения и гражданство, а также последнее известное банку место жительства или нахождения юридического лица. В исключительных случаях указываются номер счета или сберкнижки, если доступной информации недостаточно для идентификации владельца.

По нашим наблюдениям, в списке есть представители разных стран, причем иногда речь идет, по всей видимости, о членах одной семьи. Нам удалось в нем обнаружить клиентку одного из швейцарских банков по имени Архангельская Татьяна 1937 года рождения, проживавшую в США, россиянку Берестовскую Лилиану из Франции, несколько человек под фамилией Азнавурян, в графе «гражданство» которых указана Армения, Йозефа Билинского, проживавшего в еще польском Львове, а также швейцарку Мари Битчен-Карлин из России.

Увы, смерть владельца счета является одной из наиболее распространенных причин того, что активы остаются невостребованными, поэтому мы пишем об этих людях в прошедшем времени (даты рождения указываются не всегда). Но, возможно, их родственники смогут вступить в права наследования.

Если вы обнаружите собственную фамилию в списке невостребованных вкладов, вам следует заполнить формуляр, который автоматически будет перенаправлен в соответствующий банк, сообщает SBA. Кроме того, претендентам на «забытые» швейцарские счета нужно будет представить доказательства того, что они имеют право на эти активы.

Ассоциация швейцарских банкиров также напоминает, что разыскивать свои средства в банках Конфедерации можно, не дожидаясь истечения отведенных новыми правилами 60-ти лет. Для этого достаточно обратиться в службу банковского омбудсмена (Banking Ombudsman), которому банки передают информацию о спящих счетах по истечении 10 лет с момента потери связи с владельцами активов.

Напомним, что проблема идентификации невостребованных вкладов для Швейцарии не нова: небольшая альпийская страна приложила немало усилий для того, чтобы разыскать владельцев (или их наследников) счетов в швейцарских банках, чьи следы затерялись в вихре Второй мировой войны. В 1998 году еврейские организации, адвокаты жертв нацизма и представители крупнейших швейцарских банков Union Bank of Switzerland и Credit Suisse пришли к так называемому «глобальному соглашению», в соответствии с которым финансово-кредитные учреждения Конфедерации выплатили 1,25 млрд долларов компенсаций.

Следует отметить, что новые требования, касающиеся публикации информации о владельцах невостребованных счетов, не связаны с расследованием событий военного времени. Будут ли в потоке обнародованных данных обнаружены фамилии членов НСДАП или жертв Холокоста, покажет время.

Больше информации об истории «забытых» счетов в швейцарских банках, начиная со времен Второй мировой войны, вы найдете в печатном приложении №7 «Нашей Газеты.ch», который пока еще можно приобрести в редакции, киосках Naville или получить другим способом.

Источник статьи: http://nashagazeta.ch/news/economie/shveycariya-opublikovala-imena-vladelcev-nevostrebovannyh-schetov

К вопросу о розыске вкладов в Швейцарских банках или удастся ли вернуть средства Вашего дедушки, открывшего счет до революции?

Здравствуйте.
Мой дед в 1970 году открыл счёт в Швейцарском банке в Женеве, драг металлами на суму 500000$.
Могу ли я сейчас закрыть счёт, и сколько хранится вклад?
Я знаю только код ячейки или счёта.
И сколько стоят Ваши услуги адвоката?

26 мая 2010 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

С 1 января 2015 года стал невозможным розыск дореволюционных вкладов.

Поправки в Закон установили срок предъявления прав на «спящие» счета: теперь владельцы таких счетов (или их наследники) могут обратиться к Swiss Banking Ombudsman только в течение 50 лет после завершения всех необходимых банковских процедур (должно пройти 10 лет с момента последнего контакта с владельцем счета, чтобы сведения о таком счете поступили к банковскому омбудсмену). Т.е. в целом, получается, что общий срок, в течение которого владельцы или их наследники могут вернуть себе такой счет, составляет 60 лет.

Кроме того, в Законе теперь указано, что невостребованые счета в случае отзыва лицензии у банка или его банкротства, будут переводится в другие банки без согласия владельца такого счета.

В начале мая 2015 года Швейцарская ассоциация банкиров (Swissbanking) сообщила, что до конца 2015 года будет составлен и выложен в интернет список клиентов, с которыми банки утратили связь 60 лет назад и более. Это позволит владельцам активов, давно не контактировавших с банками, а также их наследникам, заявить о своих правах, прежде чем эти средства перейдут в пользу Конфедерации.

Список был выложен в публичном доступе 16 декабря 2015 года на специальном сайте «Dormant assets at Swiss banks».

Теперь на указанном сайте будет публиковаться (и обновляться) информация об активах, сумма которых составляет более 500 франков и со времени последнего контакта владельца счета с банком прошло 60 лет и более.

Сейчас список на сайте составлен из имен 2600 владельцев счетов на общую сумму около 44 млн франков и около 80 банковских ячеек. Список содержит имя и фамилию клиента, гражданство, дату рождения, последнее место жительства, известное банку, или местонахождение юридического лица. В некоторых случаях указан номер счета.

В случае обнаружения нужной фамилии в списке «спящих» вкладов, необходимо заполнить специальную форму (открывается при выборе из списка), которая автоматически будет перенаправлена в соответствующий банк, а в дальнейшем следует представить документы, подтверждающие права на эти активы.

В случае, если в течение одного года (пяти лет для счетов «старше» 1954 года) клиенты или их законные представители и наследники не свяжутся с банками, активы будут переданы Конфедерации и навсегда потеряны для владельцев.

Еще одна порция владельцев «спящих счетов» была выложена 16 ноября 2016 года.
___

Возможно, Вы удивитесь, но один — два раза в год мы получаем подобные запросы! Конечно, большинство из них сомнительны или, увы, нереальны, поэтому заканчиваются ничем. Очень возможно, что и данный случай относится к этой категории. Однако, нам все же приходилось участвовать в розыске средств, размещенных в Швейцарских банках, поэтому воспользуемся данным сообщением как информационным поводом и расскажем о методологии решения похожих задач.

Старейший швейцарский банк, с которым нам довелось сотрудничать, был основан в 1741 году (и это не самый старый из известных нам финансовых институтов). Легко предположить, что за 300 лет смут, войн и революций владельцы вкладов часто гибли, не успев ими воспользоваться в полной мере. А значит, все эти годы их многочисленные наследники пытались вернуть себе утраченное с завидным рвением.

Понятно, что успех подобных попыток был плохо прогнозируем и зависел от массы факторов. Некоторый порядок в этой сфере был наведен в 60-х годах прошлого века под давлением Соединенных Штатов Америки, стран Западной Европы и ряда международных организаций. И только в 1993 году Швейцарской Банковской Ассоциацией был учрежден институт (office of Swiss Banking Ombudsman), которому вменялись задачи содействия в розыске средств и вступления в права владения этими средствами. Потенциальные наследники так называемых «спящих активов» (dormant assets) могут выслать заявление – анкету (Questionnaire), приложив чек на CHF100. Анкету можно заказать, заполнив регистрационную форму на сайте.

По нашему опыту на рассмотрение заявления уходит около двух недель, после чего поступает ответ от Central Claims Office, и если он положительный, то Омбудсмен инициирует процедуру вступления в права наследования счета. Для этих целей заявителю потребуется предоставить документы, подтверждающие его наследственные права. Документы должны быть надлежащим образом легализованы и переведены.

Что может считаться «dormant assets»? Ответ на этот вопрос на сегодняшний день четко регламентирован: счет считается спящим, если корреспонденция перестала доходить до адресата, если у банка есть достоверные сведения о смерти владельца, или если в случае аренды сейфовой ячейки пройдет более 10 лет. В случае, если размещенные средства превышают CHF500 , банк обязан передать информацию в централизованный реестр, к которому будет иметь доступ лишь Обмудсмен.

Какое-то время назад перечень «спящих счетов» был опубликован на сайте www.dormantaccounts.ch, и почти каждый посетитель бросался, затаив дыхание, разыскивать свою фамилию, затем фамилии своих ближайших родственников, затем родственников дальних и так далее, насколько у кого хватало азарта. Когда азарт заканчивался и возвращался здравый смысл у проницательного пользователя возникали скептические вопросы: «А как так, по какому праву нарушается банковская тайна пусть и в отношении «спящих счетов»?». Ответ находился тут же – в самом начале списка. Выяснялось, что список приведен в информационных целях и представляет собой перечень лиц, розыск средств которых осуществлялся ранее.

Следует отметить, что офис Омбудсмена НЕ занимается розыском и возмещением вкладов жертвам холокоста. Эти задачи ставит перед собой Claims Resolution Tribunal of the Holocaust — независимая ассоциация юристов, которые, основываясь на прецедентах, имевших место в 1996 и 1997 году в окружном суде Нью-Йорка против ряда Швейцарских банков, обвинявшихся в сотрудничестве с нацистами в годы Второй Мировой Войны, занимается рассмотрением исков и принимает решение о выплате в пользу заявителя средств из учрежденного в результате этих судебных исков специального фонда, размером 1.25 млрд. долларов США. Правда, в адрес трибунала поступило уже около 70 000 заявлений, рассмотрение заявления и выплата компенсации (а вовсе не размещенных на счете средств, за прошедшие десятилетия умножившихся многократно) может затянуться на годы.

Как бы то ни было, все желающие попытать свое счастье в «швейцарской лотерее» и имеющие для этого фактические основания приглашаются в офис GSL для обсуждения нашего участия в процессе.

ОБРАЩАЕМ ВАШЕ ВНИМАНИЕ, что для обращения посредством GSL Law & Consulting к Swiss Banking Ombudsmen ОБЯЗАТЕЛЬНО ПОТРЕБУЮТСЯ следующие документально подтверждаемые сведения:

  1. О заявителе (ФИО (девичья фамилия, а также прежние имена при наличии), дата и место рождения, гражданство, семейное положение, адрес, телефон)
  2. О предполагаемом клиенте банка (ФИО (девичья фамилия, а также прежние имена при наличии); дата и место рождения; гражданство; дата смерти и/или год последнего контакта с банком; семейное положение; последний адрес проживания; последний известный банку адрес; ФИО супруга + девичья фамилия супруги
  3. Основания для направления запроса:
  • Существуют ли родственные связи с предполагаемым клиентом банка (если да, то какова степень родства; если нет, то по каким основаниям претендуете на получение вклада);
  • известны ли иные лица, имеющие право на получение вклада (если да, то указать ФИО и степень родства с предполагаемым клиентом банка);
  • На каком основании предполагается наличие у лица (предполагаемого клиента) счета в швейцарском банке

Эти сведения будут нужны для отправления первичного запроса Swiss Banking Ombudsmen. При наличии положительного ответа от Вас потребуются:

  • Копия паспорта, удостоверения личности или аналогичного документа заявителя
  • Чек или копия платежного поручения на оплату сбора (100 CHF)

При наличии:

  • Копия свидетельства о смерти предполагаемого клиента банка
  • Копия свидетельства о праве на наследство или аналогичный документ
  • Копия свидетельства о браке заявителя
  • Копия свидетельства о рождении заявителя
  • Прочие документы

Комментарии

Здравствуйте.
Скажите, пожалуйста, возможно ли найти информацию о счете в швейцарском банке примерно 1880-1890 гг.
Известно, что прадед (Петр Николаевич Кириченко либо его отец Николай Кириченко) моей бабушки открыл счет в Швейцарском банке примерно в эти года. Документы были утеряны. Моя бабушка считается прямой наследницей.

09.01.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

По нашему мнению, основанному на нашем опыте в данной области, возможность розыска подобного вклада крайне минимальна. Но если у Вас есть финансовые возможности и азарт, то можете попробовать.

Все подробности процедуры (в том числе возможность нашего участия) Вы можете прочитать выше.

Как можно договориться об инициации проверки поиска вклада, открытого до революции в швейцарском банке? Сколько это будет стоить? Обязательно приезжать к Вам в офис, можно сделать это дистанционно, я из другого города?

14.01.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Общая процедура розыска спящего вклада с нашим участие такова: по Вашей просьбе и данным лица, которым был открыт счет, мы можем составить запрос и отправить его в офис Swiss Banking Ombudsman. После уплаты госпошлины (100 франков) в течение 2-3 недель мы получим ответ, по результатам которого дополнительно обговорим план наших действий.

Стоимость наших услуг составляет 500 долларов США, включая госпошлину и накладные расходы. Дистанционно – можно. Нам от Вас понадобятся сканы документов, подтверждающих личность лица, на которое был открыт счет, и документы, подтверждающие Ваше право наследования. Однако, возможно, в дальнейшем нам понадобятся оригиналы этих документов или заверенные копии.

Вы можете написать нам письмо на почту gsl@gsl.org либо связаться с нами по телефону 8 (495) 234-3833

Кроме того, считаем своим долгом Вас предупредить, что возможность розыска подобного вклада крайне мала, и в нашей практике подобная процедура НИ РАЗУ не закончилась ожидаемым результатом. При этом уплаченые нам комиссионные возврату не подлежат. Так что советуем Вам тщательно взвесить все “за” и “против”.

Здравствуйте.
Так сложилось, я росла в детском доме, у меня есть сестра двойняшка. Мама лишена родительских прав, а папа умер. Отца бабушка, как известно, оставила наследство в швейцарском банке, только в каком – неизвестно. Папа умер в 1994 году, а 2003 году мама рассказывала, что нас разыскивали из милиции по поводу наследства, но на тот момент она была не в состоянии что-либо предпринимать. Никаких документов, связанных с наследством, нет.
Скажите, пожалуйста, что можно предпринять в данной ситуации.

30.01.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Весь материал на этой страничке нашего сайта как раз посвящен интересующей Вас теме. Прочитав пост нашего Управляющего партнера Алексеева Александра в самом начале, а также наши ответы на вопросы в дальнейшем, Вы найдете для себя исчерпывающую информацию: куда обращаться, как, какие потребуются документы, во сколько это обойдется и пр.

31.01.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Наталья, документами, подтверждающими наследство, могут быть свидетельство о смерти лица, на которое предположительно был открыт счет в банке, а также документы, подтверждающие Ваше с ним родство.

Добрый вечер.
Конечно же у меня все документы имеются, вот только нет информации о его маме, т.е нашей бабушке.
Как мне всё это оформить, как связаться с организацией, которая непосредственно этим занимается, я живу на Алтае г.Барнаул.

06.02.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Этим вопросом (как уже неоднократно говорилось выше) занимается Office of Swiss Banking Ombudsman.

На официальном сайте Вы можете заполнить регистрационную форму, и Вам по почте будет выслано заявление–анкета (Questionnaire). Которое Вы должны заполнить, приложить оплаченный чек на CHF 100 и отправить по почте Swiss Banking Ombudsman.

По нашему опыту на рассмотрение заявления уходит около двух недель, после чего поступает ответ от Central Claims Office, и если он положительный, то Омбудсмен инициирует процедуру вступления в права наследования счета. Для этих целей заявителю потребуется предоставить документы, подтверждающие его наследственные права. Документы должны быть надлежащим образом легализованы и переведены.

День добрый Ольга.
Будьте добры, подскажите, CHF 100 – это гос.пошлина? Где оплачивается, и сколько это в рублях? В случае, если размещённые средства превышают CHF 100, банк обязан передать информацию в централизованный реестр, к которому будет иметь доступ лишь Омбудсмен, это как понять? Мне не понятно предложение – документы должны быть надлежащим образом легализованы и переведены.
Спасибо огромное.

13.02.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

100 CHF – это швейцарская госпошлина за услуги Омбудсмена. Реквизиты для ее уплаты указываются в письме Омбудсмена, с которым отправляется заявление–анкета (Questionnaire).

>В случае, если размещённые средства превышают CHF 100, банк обязан передать информацию в централизованный реестр, к которому будет иметь доступ лишь Омбудсмен, это как понять? Ответить Ссылка

Будьте добры, подскажите, пожалуйста, регистрационную форму нужно заполнять на английском языке? И мне не понятно в анкете слово “наведите”, и компания – это там, где я работаю? Вот ещё вопрос – нас ведь двое, мы двойняшки, вот когда придёт анкета, документы нужно будет отправлять от нас двоих?
Ещё вопрос- скажите, пожалуйста, апостилированые (документы) – это что значит?

Оля день добрый.
Я вот выше читала комент и вычитала для себя нужную инф., что, возможно, на тот момент, когда открывался счёт, мы ещё были совсем маленькие, и данных о лице открывшего счёт (т.е наша прабабушка) нет, и св-ва о смерти нет, есть данные только нашего отца – её внука и наши.

13.02.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Если Вы хотите, чтобы мы Вам помогли с розыском Вашего вклада, то наши услуги стоят 500$. В этом случае мы возьмем на себя переписку с Омбудсменом, дальнейшее заполнение документов и пр. Но хотим Вас предупредить, что в случае отрицательного исхода дела наши комиссионные не возвращаются.

Если Вы хотите попробовать сделать все самостоятельно, то советую Вам обратиться к кому-то, кто хорошо владеет английским и поможет Вам все заполнить правильно.

У меня обычный для Вас вопрос.
Прадед в 16-17 году перевел деньги в банк Швейцарии. Далее он собирался приехать и купить в Европе оборудование на хлопкоперерабатывающий завод в Средней Азии, но революция не дала осуществлению плана. Прадед был преуспевающим заводчиком. Естественно, сумма средств большая. Боясь репрессий прадед уничтожил все бумаги и старался о деньгах не вспоминать…
Вы пишите, что вероятность находки “спящего” вклада очень невелика? Правда и риск небольшой. Я живу в Ейске, придти в офис не просто, подскажите, что делать?

17.02.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Да, по нашему опыту, вероятность розыска dormant account очень мала.

Что касается риска, то в случае Вашего личного обращения он составит 100 CHF госпошлины, а в случае нашего участия к этому прибавится 500$ за наши услуги.

Добрый день Ольга.
Я получил бланки заполнил их,только не могу понять что означаеть (CHF 100) подскажите.
Второй вопрос если ложная тревога была возрощаются деньги за что заплатил половона.за услуги.Спасибо.

18.02.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

100 CHF – это госпошлина Swiss Banking Ombudsman за услуги. Она не возвращается. Уплачивается по реквизитам, которые указаны в письме с заявлением–анкетой (Questionnaire)

Я хотел бы уточнить, сколько стоят Ваши услуги для поиска счетов в Швейцарии?
Наследники дети, и в связи с тем, что родители жили раздельно (развелись), не знаю, в каком банке и номер счета. А близкие родственники не выдают инфо о счетах. А наследниками являются дети.
Заранее благодарю за ответ.

27.02.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Наши услуги в помощи по розыску вклада в швейцарских банках составляют 500$ плюс Вам еще необходимо будет заплатить 100 CHF – госпошлину Swiss Banking Ombudsman

Здравствуйте, Ольга.
У меня такой вопрос: Если известно, что пой прадед открыл счёт в Швейцарском банке, но нам не известно – в каком и документов, удостоверяющих открытие вклада нет – с чего нужно начинать поиски вклада.

21.03.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Практически вся информация, которая расположена в этой теме, посвящена ответу на Ваш вопрос. Для начала прочитайте самый верхний пост нашего Управляющего партнера Алексеева Александра. И если останутся еще вопросы – пишите

Здравствуйте, могу ли я узнать о наличии вклада завещания на моё имя? Сколько стоят Ваши услуги?

05.06.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Если Вы почитаете эту тему выше, то Вы найдете интересующую Вас информацию о том, каким образом осуществляется розыск вклада.

Стоимость наших услуг составляет 500 USD.

Наши контакты Вы можете посмотреть здесь

Я живу в Челябинске, какие нужны документы для розыска вклада в Швейцарском банке (не знаю в каком), и куда надо конкретно обращаться.

17.06.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

В этой теме выше Вы сможете найти ответы на все Ваши вопросы.

Здравствуйте, Ольга. В Казахстане (Алматы) есть Ваш филиал?

12.09.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Нет, в Казахстане у нас нет офиса. Вы можете обратиться в наш офис в Москве или связаться с нами по электронной почте: gsl@gsl.org

Мне выслали анкету, одним из пунктов значится – предоставить документ с фотографией, удостоверяющий личность умершего.
Паспорт забрали, а водительских прав у него не было. Какой документ еще можно предоставить?

16.10.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

В анкете, которую высылает Swiss Banking Ombudsman, указано, что документ, удостоверяющий личность, с фотографией требуется на заявителя, а не на предполагаемого клиента банка.

Здравствуйте!
Можете прояснить, каким образом получаются вклады в швейцарском банке по кодовой фразе? Мне известна кодовая фраза, и в каком банке был сделан вклад. Кодовая фраза на итальянском языке.

30.10.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Если Ваш вклад можно отнести к категории “спящих”, то розыск будет проходить по обычной процедуре.

Только при заполнении анкеты Вам дополнительно нужно будет указать известные Вам данные.

Здравствуйте Ольга.
Перечитал всю тему и комментарии, но у меня похожая история только с поправкой на Турецкий банк.

Существует ли процедура поиска в турецких банках если вклад был сделан ориентировано в 1930 г.?

13.11.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Наша компания оказывает услуги по розыску вкладов только в швейцарских банках

Здравствуйте!
Реально ли найти денежный вклад в английсом банке (внесенный в 1914 году) при знании имени и фамилии лица, на чье имя был открыт счет ?

18.12.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Мы оказываем услуги по поиску вкладов только в швейцарских банках.

Здраствуйте!
1993 году мне было 18 лет, мамин брат работал большим чиновником и, соответственно, у него были большие деньги, в целях безопасности своих сбережений откладывал на мой счет, который был открыт швейцарском банке. Я был очень молод и не помню название банка, так как прежде, чем его арестовали, он сжог все документы. Деньги находятся на моем имени, только не знаю, какой банк.
Что делать, подскажите?

Сколько лет банки хранят информацию о переводах денег?
Например, я перевел деньги, используя немецкий банк, на свой счет швейцарском банке?

25.12.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Почитайте, пожалуйста, самый верхний пост на этой странице. Там есть информация о том, что нужно делать для розыска вклада, а также список первоначально необходимых документов для инициации процедуры розыска вклада у Swiss Banking Ombudsman.

Здравствуйте!
Мой прадед положил в швец. банк золотые монеты почти сто лет назад. Как мне получить их, и есть ли у меня вообще шансы?

25.12.2014 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Почитайте этот пост с самого начала – там есть список документов, которые от Вас потребуются при обращении за розыском вклада. А также наше мнение о возможности удачного исхода.
Обращаем Ваше внимание, что с 1 января 2015 года Швейцария меняет законодательство о “спящих” вкладах. И, возможно, будут изменены сроки обращения. По некоторым данным срок будет установлен – не более 50 лет со дня последнего контакта с владельцем такого вклада.

Добрый вечер!
Хочу задать Вам следующий вопрос: что необходимо предпринять для того, чтобы отправить запрос в австрийские банки, почти все? Я располагаю информацией о том, что на мое имя имеется вклад, открытый примерно в 1995 году.
Что необходимо сделать, чтобы проверить это?
аранее благодарю за ответ!!

22.01.2015 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

В Австрии не существует такого централизованного органа, занимающегося розыском вкладов, как Swiss Banking Ombudsman.

По австрийским банкам Вы можете посмотреть комментарий в этой теме нашего Управляющего Партнера Алексеева Александра выше – ревизия от 24.09.2010 г.

Ольга, данный комментарий я изучил еще до того, как задал Вам вопрос. К сожалению, ничего интересного в нем я не узнал.
Попробую поставить вопрос по-другому: что в моем случае будет разумнее – отправить во все банки запрос, удостоверенный нотариусом? либо ехать в Вену и лично посетить все интересующие меня отделения?

22.01.2015 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Мы не уверены, что те способы, которые Вы предлагаете, приведут Вас к какому-либо результату.

Со своей стороны советуем Вам обратиться к австрийским юристам по этому вопросу. Можете сделать это через нас (в этом случае Вам нужно будет оплатить наши услуги и консультационные часы австрийского юриста).

Я хотел бы получить информацию о наличии счета умершего родственника по завещанию в неизвестном швейцарском банке и с кем решать этот вопрос и куда оплачивать пошлину и услуги?

12.12.2017 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Мы осуществляем помощь по поиску “спящих” вкладов в банках, расположенных на территории Швейцарии. Стоимость наших услуг составляет 500$ плюс пошлина швейцарского банковского омбудсмена – 100 CHF. С более подробной информацией Вы можете обратиться к нам по электронной почте: gsl@gsl.org

Подскажите, пожалуйста, возможно ли по номеру ячейки узнать в каком банке он находится (Англия) примерно за 1913 год, и сохранился ли он до настоящего времени, а также цена вопроса.
Спасибо.

29.01.2018 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Мы оказываем услуги по розыску вкладов только в швейцарских банках.

Что же касается Вашей ситуации, то, на наш взгляд, шансы в Вашем случае минимальны. Но Вы можете попробовать связаться с банками, список которых у Вас есть, напрямую.

Здравствуйте, Александр!
Скажите, что я могу предпринять, чтобы разыскать еще дореволюционный вклад в одном из французских банков?
Спасибо.

08.02.2018 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

К сожалению, централизованный поиск розыска “спящих” вкладов существует только в Швейцарии.

Спасибо, что уделили мне время!
Я поняла, что централизованно у меня не получится. но какие есть другие варианты в таком случае? Буду очень благодарна вам, что меня сможет сориентировать в моей ситуации.
Спасибо большое.

09.02.2018 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Вернуть такой вклад практически невозможно. Но если у Вас есть название банка,Вы можете попробовать обратиться непосредственно в этот банк.

Татьяна, еще один вопрос: существуют ли временные ограничения для поиска таких вот, дореволюционных вкладов?
Спасибо.

11.02.2018 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Елена, в Швейцарии существуют. В остальных странах такого нет. Однако и шансов найти такой вклад практически нет.

Татьяна, спасибо большое!
Но пробовать искать – это даже интересно… Не питая иллюзий… Относясь к этому, как к любопытному приключению… Все же мало у кого в семье (особенно в советских времен!) существуют подобные истории…

Здравствуйте,
подскажите, пожалуйста, где мне заказать анкету, и как Вами связаться для консультации.

03.09.2018 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Розыск спящих банковских счетов осуществляется через Швейцарского банковского омбудсмена. Анкета есть у них на сайте. Она заполняется и отправляется почтой вместе с квитанцией об оплате услуг омбудсмена (100 CHF)

Как узнать в каком швейцарском банке хранились средства Польской (до 1939 г.)Кассы хворых и какие документы требуются от родных застрахованных, чтобы получить эти средства

24.10.2018 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

В настоящий момент сведения обо всех “спящих счетах” того времени (до 1958 года) в швейцарских банках собраны на одном сайте – https://www.dormantaccounts.ch/

Там же предусмотрен порядок подачи документов в электронном виде.

Добрый день, уважаемый Александр.

У меня вопрос, связанный с историей.

Так, известно, что в 1832 году в государственный банк российской империи граф Алексей Александрович Аракчеев сделал вклад 50 тыс ассигнациями для того, чтобы в 1925 году историку, написавшему лучшее исследование царствования императора Александра I, была выплачена вся накопившаяся к тому моменту сумма.
Вопрос в следующем:

1) можно ли провести расследование, что случилось с этим вкладом?
2) как это можно сделать?

Литературные источники:
Статья: Борисевич А.Т. Аракчеев. // Военная энциклопедия. Т II. Алжирские экспедиции – Аракчеев. Санкт-Петербург, изд-во: тип. Т-ва И.Д. Сытина, 1911. С 628-644.;
информация о вкладе: с. 642, 1-й ст, 1 строка сверху.

13.11.2018 Олег Попутаровский, Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат

Елена, дореволюционный вклад получить не возможно. У нас хоть официально правосудие и не прецедентное, но вполне “аналоговое”… Вы можете ознакомиться с судебной практикой по аналогичным спорам. Я уж не говорю о более сложном в доказывании случае, на который Вы ссылаетесь.

“Из копии ответа Центрального банка Российской Федерации от 15 сентября 1997 года следует, что все долги дореволюционной России были аннулированы декретом ВЦИК от 03 февраля (21 января) 1918 года и в настоящее время никаких расчетов по ним не производится. Согласно Закону РСФСР от 13 ноября 1992 года «О государственном внутреннем долге Российской Федерации» любые долговые обязательства Российской Федерации погашаются в сроки, которые определяются конкретными условиями займа и не могут превышать 30 лет. …

Декретом Всероссийского Центрального Исполнительного Комитета от 14 декабря 1917 года «О национализации банков» постановлено: Банковое дело объявляется государственной монополией; Все ныне существующие частные акционерные банки и банкирские конторы объединяются с Государственным банком, Активы и пассивы ликвидируемых предприятий перенимаются Государственным банком, Порядок слияния частных банков с Государственным банком определяется особым декретом, Временное управление делами частных банков передается совету Государственного банка, Интересы мелких вкладчиков будут целиком обеспечены.

Во исполнение интересов мелких вкладчиков пунктом 5 декрета Всероссийского Центрального Исполнительного Комитета от 21 января 1918 года «Об аннулировании государственных займов» предписано: малоимущие граждане, владеющие аннулируемыми государственными бумагами внутренних займов на сумму не свыше 10000 рублей (по номинальной стоимости), получают взамен именные свидетельства нового займа Российской Социалистической Федеративной Советской Республики на сумму, не превышающую 10000 рублей.

Пунктом 6 указанного декрета установлено, что вклады в государственные сберегательные кассы и проценты по ним неприкосновенны. Все облигации аннулируемых займов, принадлежащие сберегательным кассам, заменяются книжным долгом Российской Социалистической Федеративной Советской Республики.

Отнесение граждан к числу малоимущих осуществлялось специальными комиссиями, образуемыми Советами рабочих, солдатских и крестьянских депутатов по соглашению с местными советами народного хозяйства. Эти комиссии имеют право аннулировать полностью сбережения, приобретенные нетрудовым путем, даже если эти сбережения не превышают сумму в 5000 рублей, согласно п. 10 Декрета.

Согласно п. 2 Постановления Всероссийского Центрального Исполнительного Комитета от 11 ноября 1922 года «О введении в действие гражданского кодекса РСФСР», никакие споры по гражданским правоотношениям, возникшим до 7 ноября 1917 года, не принимаются к рассмотрению судебными и иными учреждениями республики.

Из указанного следует, что все обязательства по вкладам (счетам), по которым не были своевременно получены свидетельства нового займа РСФСР, прекращались на основании нормативных актов Советского правительства.

Статьей 2 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 27 июня 2002 года установлено, что государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

Проанализировав представленные доказательства в их совокупности по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд первой инстанции пришел к правильному выводу об отказе в удовлетворении иска, поскольку у ЦБ России обязательств перед Ч. по выплате денежного вклада, в размере * рублей, не возникло. Каких-либо доказательств, свидетельствующих о хранении в ЦБ России указанного истцом денежного вклада, суду не представлено. “

мой дед, когда я была маленькой, много раз говорил, что у меня счёт в швейцарском банке, и что как исполнится мне 21, я смогу воспользоваться деньгами.
Как проверить, есть ли счёт у меня или нет? Документов никаких нет по поводу счета.

16.11.2018 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Если речь идет о владе, последний котакт с владельцем счета которого был до 1958 года, то искать такой счет нужно на сайте https://www.dormantaccounts.ch/.

Если же вклад был сделан позже, то такой поиск можно сделать через банковского омбудсмена. Порядок действий, список необходимых документов и стоимость наших услуг Вы можете посмотреть в этой дискуссии выше.

Уважаемый Александр, что делать?
Я отправил документы, 4 месяца прошло, а результат – ноль. Пожалуйста, подскажите, как быть?

04.02.2019 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Как я понимаю, Вы сами отправили пакет документов на розыск вклада Швейцарскому банковскому омбудсмену?

Банковский омбудсмен обязательно отписывается о получении документов и с момента их получения рассматривает их в течение месяца.

Уважаемая Оля,
уведомление пришло о том.ю что специалист в отпуске, выйдет из отпуска, тогда пойдет процесс, но прошло более трех месяцев.
Как быть.

Андрей, подскажите, уведомление пришло по почте? Или на email? Тоже отправил пакет документов и чек об оплате , пока ничего в ответ не получил

Да пришло письмо, но оно малоутвердительно, так как прошло столько времени – больше трех месяцев, а на сайте написано, что результат в течение месяца, пока жду ответа.

19.02.2019 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Швейцарский банковский омбудсмен общается только посредством почты.

Андрей, может быть, стоит написать им повторно? Или позвонить через переводчика? Как думаете?

Ольга, добрый вечер
Спасибо !

Добрый вечер, Леонид, моё мнение – нужно пробовать всё, чтобы узнать результат.
Положительный или отрицательный, но он результат.

Может, кто-нибудь владеет информацией, как найти вклады прадедушки в Америке? Знаю только его ФИО.

15.03.2019 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

В настоящее время возможность централизованного поиска “спящего” банковского вклада интересующего Вас времени существует только в Швейцарии.

Ситуация следующая: отец моей жены сделал на ее имя вклад в Швейцарии лет 10-12 назад. После инсульта он забыл, где именно открыт вклад, и документы утеряны. Каким образом можно найти вклад? Вклад точно есть, но нужно понять, в каком именно банке.
Сколько стоят Ваши услуги, и какой порядок действий?
Спасибо.

05.06.2019 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Вы правильно понимаете, что в Вашем случае возможен розыск вклада через Швейцарского Банковского омбудсмена. Все данные по “спящим счетам” по прошествии 10 лет попадают к нему в базу.
Порядок действий такой: нужно заполнить анкету, приложить копии необходимых документов (перевод), оплатить пошлину 100 CHF (это можно сделать почти в любом банке) и приложить к документам квитанцию об оплате и отправить все это почтой Банковскому омбудсмену. Омбудсмен даст ответ – есть ли в его базе (информация по всем банкам, находящимся на территории Швейцарии) такой вклад. Если да, то Омбудсмен может потребовать дополнительные документы.
Стоимость наших услуг составляет 500 USD. Мы помогаем заполнить анкету, собрать пакет документов, сделать при необъходимости перевод документов, сократить срок отправки документов за счет передачи через наш Лондонский офис. И в дальнейшем помогаем довести дело до логического завершения при наличии положительного ответа от Омбудсмена.

И еще вопрос: как и где оплатить услуги Обудсмена? То, что нужно заполнить анкету и отправить на почту – это я понял, а как быть с оплатой 100 франков? И повторю свой вопрос из предыдущего письма: сколько стоит, если сделать запрос через Вас, и в чем преимущество делать это через Вашу компанию.
Заранее благодарен за ответ.

Хочу внести больше ясности по моей ситуации. Вы пишите – “Все данные по “спящим счетам” по происшествии 10 лет попадают к нему (обудсмену) в базу”. Насколько мы знаем, вклад открывался до совершеннолетия моей жены (как я понимаю, по европейским законам до 21 года), соответственно, совершеннолетие случилось (21 год) в 2011 году. Соответственно возникает вопрос: обудсменам в базу попадет наш вклад 2021 году? То есть по истечении 10 лет после не востребования? Я правильно понимаю? Если это так, то Вы предлагаете услуги по поиску вкладов до попадания в базу обудсменов? Хотел бы узнать стоимость данной услуги. Спасибо.

05.06.2019 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

К Швейцарскому Банковскому омбудсмену информация о вкладах попадает, когда с момента последнего контакта с банком прошло 10 лет, не ранее. До этого времени нет возможности запустить поиск.

То есть если с вкладчиком банк последний раз контактировал в момент открытия вклада, а это начало 2000-х, то не играет роли, что в описании вклада – востребование с совершеннолетия? Не могу понять, от какой даты начинать отсчет 10-и лет: с момента вклада или с момента востребования (то есть, когда моей жене исполнился 21 год)?

05.06.2019 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Статья 45 Banking Ordinance устанавливает общее правило, по которому счета считаются «спящими», если банк потерял возможность связаться с клиентом банка (или его доверенным лицом, если оно указано) в течение 10 лет с момента последнего контакта.

Здравствуйте,
Такая ситуация: не задолго до смерти мой отец поделился такой информацией, что с ним сконтaктировал некий адвокат, и сообщил, что на его имя есть вклaд в швеийцарском банке. Я понимаю, что такая информация менее чем минимальна, но есть ли какaя-то вероятность и способ найти этот вклад?

10.07.2019 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Как раз в этой теме выше Вы можете почитать про процедуру розыска и необходимые документы.

Получается, что если вклад находится в швейцарском банке (именно на территории Швейцарии), на счету более 500 EUR и прошло больше 10 лет (но не больше 60 лет) с момента последнего контакта банка с владельцем счета, можно инициировать розыск вклада через банковского омбудсмена.

Меня зовут Татьяна, я из Беларуси. У меня в Банке в Швейцарии находится определенная сумма, с ноября 2018 года. Я не знаю, как ее перевести, так как у нас ни один банк не работает со Швейцарскими банками. Можно ли мне помочь как-то вернуть деньги?
Пишите на почту.
Благодарю.

Здравствуйте,
Bahnhofplatz 9, P.O.Box CH-8021 Zurich – документы на эту почту через центральную почту надо отправить?

13.01.2020 Ольга Кутяева, Юрист GSL Law & Consulting

Вы можете отправить документы для Швейцарского Банковского Омбудсмена в любом отделении почты. Адрес почтовый.
Возможности отправить документы по электронной почте нет.

Источник статьи: http://gsl.org/ru/column/rozysk-vkladov-v-shveyczarskih-bankah/


Adblock
detector