Список банков с господдержкой по вкладам на 2021 год



Банки с государственным участием список 2021

Государственные банки или банки с господдержкой, конечно, вызывают большее доверие у населения. Они относятся к самой безопасной категории кредитных организаций, так как госучастие обеспечивает им некоторые преимущества.

Далее рассмотрим какие банки относятся к данной категории.

Способы государственного участия

Список государственных банков России практически не меняется и классифицируется по степени участия государства:

  • В силу закона
  • Полное участие
  • Частичное участие
  • Косвенное участие
  • Контроль государства

К первому варианту относятся банки, которые сами созданы на основании соответствующих федеральных законов. И государство в них не участвует, а они сами олицетворяют государство: Центральный банк.

Ко второму способу относятся банки, где государство владеет 100% акций банка. Например, Россельхозбанк или РНКБ.

Частичное – это наличие у государства контрольного пакета акций. Классический пример такого банка – это Сбербанк. Хотя все и считают его государственным, на самом деле государству принадлежит лишь 52,32% его акций в лице Банка России. Но при этом никто не считает Банк Российский капитал государственным, а ведь доля участия в нём государства в лице АСВ – 100%.

Косвенное – это когда государственное участие происходит через одну из подконтрольных организаций, а не на прямую. Самый понятный пример это банки группы ВТБ. Так, более 99% акций ВТБ24 принадлежало ВТБ. В свою очередь государству принадлежит 60,9% самого ВТБ. Следовательно, государству принадлежало и ВТБ24.

Есть и более сложные конструкции – Почтобанк. Более 96% его акций принадлежало 96,784% Связь-Банку. Акции самого Связь-Банка принадлежат Внешэкономбанку (более 99%). А Внешэкономбанк уже является государственным действуя на основании специального федерального закона.

Контроль. В эту категорию можно отнести те организации, в которых назначена временная администрация, например, на время санации АСВ или после отзыва лицензии.

Банки с господдержкой список 2021

Банк России (Центральный банк Российской Федерации) 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности) (деятельность регулируется специальным законом №82-ФЗ «О банке развития») АО «Россельхозбанк» 100% акций, имеющих право голоса (Росимущество) РНКБ Банк (Российский Национальный Коммерческий Банк) 100% (Росимущество) АО «Банк ДОМ.РФ» 100% акций, имеющих право голоса (Росимущество) Промсвязьбанк 100% Росимущество АО «МСП Банк» 100% Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (акционеры: 71,9626% — Росимущество, 28,0374% — ВЭБ.РФ) АО РОСЭКСИМБАНК 100% — Внешэкономбанк Банк Элита 100% — Калужская область Роскосмосбанк 100% — Роскосмос АКБ «НОВИКОМБАНК» 100% — «Ростех» Сибсоцбанк 99,94% — Алтайский край АО Банк Оренбург 99,76% — Оренбургская область АО Алмазэргиэнбанк 98,94% — Республики Саха (Якутия) АО Черноморский банк развития и реконструкции (Банк ЧБРР) 98,14% — Республики Крым Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов» (ВБРР) 84,67% принадлежит НК «Роснефть» ПАО Банк Йошкар-Ола 77,91% — Республика Марий Эл ВТБ (ПАО) 60,93% акций принадлежит государству (Росимущество) АО «Почта Банк» 49,999994% — ВТБ
49,999994% — (Росимущество) АК БАРС 71,87% — Республика Татарстан ПАО Банк ЗЕНИТ 88,298% — Республика Татарстан Сбербанк 52,32% принадлежит Министерству финансов РФ КБЭР «Банк Казани» 39,997% — город Казань АО Газпромбанк 49,87% — Росимущество
41,58% — ПАО Газпром, вкл. дочерние компании
8,53% — Внешэкономбанк ПАО Банк Екатеринбург 29,29% — г. Екатеринбург АО Енисейский объединенный банк 28,61% — Красноярский край Хакасский Муниципальный Банк 26,0421% -г. Абакан АО «БМ-Банк» 100% — Банк ВТБ «Кредит Урал Банк 100% — Газпромбанк (42,7% через ООО «Новфинтех») Росгосстрах Банк 96,26% — ФК Открытие Сетелем Банк 79,2% — ПАО Сбербанк Банк ФК Открытие 100% Центральный банк Генбанк 72,45% АСВ
6,89% Республика Крым
6,89% город Севастополь ТРАСТ 97,70% Банк России
1,3% ФК Открытие Азиатско-Тихоокеанский Банк 99,99% Банк России МИнБанк 100% Банк России Также на санации:

В общей список не включены:

  • Кредитные организации, доля государственных компаний в которых менее 25%. Например: Акибанк (8,24% — Республика Татарстан), Заречье (16% — Ростех), Дом-Банк (16% — Домодедово);
  • НКО. Например Яндекс.Деньги (Сбербанк), Расчетные Решения (Сбербанк), МОБИ.Деньги (ВТБ) и др.;
  • Данные, о которых скрыты в официальных источниках. Например: Национальный Клиринговый Центр (ММВБ-РТС), Российская финансовая корпорация (Ростех), Еврофинанс Моснарбанк, Национальный Расчетный Депозитарий (ММВБ-РТС).

Источник статьи: http://1eb.ru/bank/2393-banki-s-gosudarstvennym-uchastiem-spisok-2016.html

Государственные банки России полный список 2021

Принадлежность банка государству в России означает серьезный бонус для его развития и, самое главное, устойчивости и надежности. В случае возникновения проблем с платежеспособностью, такой банк с высокой вероятностью получит финансовую и административную помощь или будет санирован. Дело в том, что возможное банкротство такого банка — сильный удар по репутации государства, вопрос финансово и политически очень неудобный. Государственное участие в деятельности банков различается по уровню контроля (полный, частичный), форме присутствия в капитале (прямое или косвенное), виду госструктур (правительство России, субъекты РФ, муниципальные образования). Банки с госучастием, как правило, не предлагают самых выгодных условий обслуживания, низких ставок по кредитам или высоких ставок по вкладам.

Отметим, что Банк России (Центральный Банк, ЦБ РФ) и Внешэкономбанк (ВЭБ), несмотря на название, банками не являются, потому что не имеют банковской лицензии. Несмотря на это, они могут выполнять весь спектр банковских операций. ЦБ РФ — это государственный орган управления финансовой системой страны (регулятор), эмитент денег, «банк для банков». Внешэкономбанк — это государственная корпорация развития, созданная для стимулирования развития народного хозяйства и реализации национальных проектов.

Государственный банк

Контрольный пакет акций банка принадлежит государству (напрямую или косвенно), включая различные субъекты РФ или муниципальные образования. Доля государства всегда превышает 50% акций. Особенностями таких банков являются устоявшаяся клиентская база, административный ресурс, возможность получения помощи от государства, относительно невысокие ставки по вкладам и (необязательно) кредитам.

Банк с госучастием

Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до .

Типы государственных банков

Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до 50%. Банком (долей в нем) владеет либо правительство РФ, либо администрация субъекта РФ, либо администрация муниципального образования.

Источник статьи: http://www.bankodrom.ru/spisok-gosudarstvennyh-bankov-rossii/

Системно значимые банки 2021 года

Каждый год регулятор финансового рынка определяет кредитные организации, влияние которых на профильный рынок огромное. То есть они являются системообразующими. Сервис Brobank.ru, в свою очередь, так же решил предоставить новый список ЦБ РФ — системно значимые банки 2021 года России из 12 структур. Стоит отметить, что он впервые за три года был изменен регулятором.

Список системно значимых банков ЦБ РФ 2021 года

Три года подряд регулятор не вносил никаких изменений в перечень. Он включал 11 структур. В 2020 году список был расширен до 12 игроков рынка. То есть добавлен 1 банк. Остальные участники остались прежними.

Тип банка Описание Уровень риска
Государственный Контрольный пакет акций банка принадлежит государству (напрямую или косвенно), включая различные субъекты РФ или муниципальные образования. Доля государства всегда превышает 50% акций. Низкий
Госучастие
Банк Номер лицензии Регистрация акционера
ПАО Сбербанк 1481 Россия
Банк ВТБ (ПАО) 1000 Россия
Банк ГПБ (АО) (Газпромбанк) 354 Россия
Альфа-Банк (АО) 1326 Россия
АО Россельхозбанк 3349 Россия
ПАО Московский Кредитный Банк (МКБ) 1978 Россия
ПАО Банк ФК Открытие 2209 Россия
ПАО Совкомбанк 963 Нидерланды
ПАО Росбанк 2272 Франция
АО Райффайзенбанк 3292 Австрия
АО ЮниКредит Банк 1 Италия
ПАО Промсвязьбанк 3251 Россия

Перечень построен по размеру активов каждого отдельного игрока рынка на момент подготовки материала. Исключение – замыкающий список ЦБ РФ Банк ПСБ (Промсвязьбанк). Он не разглашает итоги своей деятельности. Соответственно, определить его точную позицию не представляется возможным. Хотя, он постоянно находится в ТОП-10.

Анализ системно значимых банков 2021 года

В первую очередь стоит отметить, что список – системно значимые банки 2021 года, относительно 2020 года, Центробанком был изменен. Добавлен Совкомбанк. Таким образом он расширен до 12 кредитных организаций. Других новшеств нет. То есть 11 и ранее входящих в перечень структур остались прежними.

Подавляющее большинство участников – это отечественные банки. Лишь у четырех основные акционеры зарегистрированы за границей. Правда, стоит учитывать некоторые нюансы. Например, как в случае Совкомбанка. Хоть главный акционер у него – голландская компания, конечные бенефициары — в большинстве своем граждане России.

По типу владения структуры разделены ровно пополам. Шесть игроков рынка – это государственные кредитные организации. То есть полным или контрольным пакетом их акций фактически владеет Российская Федерация. Столько же – коммерческих банков. Крупнейших из них – Альфа-Банк. Он же один из двух, кто и отечественный, и не принадлежит государству. Второй – МКБ.

Все игроки рынка – общегосударственные. То есть представлены не менее чем в 20 субъектах РФ. Правда, в некоторых случаях охват филиальной сети не такой существенный, как у лидеров по этому показателю. Например, МКБ и ЮниКредит Банк располагают офисами менее чем в 30 регионах – 22 и 26 соответственно. Райффайзенбанк – в 36 субъектах РФ.

Крупнейшие филиальные сети у шести игроков рынка. Они охватывают не менее 70 регионов. Речь идет о новоиспеченном участнике списка 2021 года системно значимых банков – Совскомбанке, а также ФК Открытие, ПСБ, ВТБ, Россельхозбанке и Сбере. В двух последних случаях структуры и вовсе представлены почти по всей стране – более 80 субъектов России.

Что значит – системно значимый банк

Все включенные в список ЦБ РФ системно значимые банки 2021 года – это основные игроки профильного рынка. Так же, как и в случае с перечнями предшествующих лет. То есть такие структуры фактически определяют работу банковского сектора России. Достигается это за счет концентрации активов и пассивов. У них находится существенная доля всего рынка.

Стоит отметить, что определение важнейших для страны кредитных организаций постоянно модернизируется. Если изначально учитывались только активы и вклады физлиц, то теперь перечень критериев больше. Причем в 2021 году ЦБ РФ огласит список системно значимых банков по новым правилам. В частности, регулятор учтет международную активность структур. То есть в оценку на 2022 год будет принят во внимание этот нюанс.

Факт отношения к важнейшим игрокам рынка провоцирует повышенную ответственность и дополнительные преимущества. В частности, ЦБ РФ проводит более тщательный контроль таких кредитных организаций. Применяются повышенные требования к капиталу и применяемым рискам.

Государство, в лице регулятора, в свою очередь, фактически гарантирует такому банку отсутствие банкротства. Даже при катастрофических финансовых показателях или нарушении норм. К нему будет применена санация – оздоровление.

Этот подход используется по двум взаимосвязанным причинам. На системно значимые банки России выпадает существенная доля разных направлений рынка. То есть крах хотя бы одного из них провоцирует проблемы у огромного сегмента граждан. Что неминуемо приводит к серьезному удару по экономике страны в целом.

Соответственно, ЦБ РФ более пристально контролирует таких игроков и защищает их от возможных проблем. Тем самым удерживая всю банковскую систему в привычном рабочем состоянии, не допуская форс-мажоров, которые можно предупредить.

Какие банки входят в список системно значимых, и как определяются ЦБ РФ

Ежегодно регулятор устанавливает перечень структур, имеющих набольшее влияние на банковский сектор. Выполняется это осенью. Ориентировочно в октябре. То есть системно значимые банки 2021 года определены за пару месяцев до его начала. В таком варианте действуют до оглашения нового списка. То есть за пару месяцев до окончания.

Игроки рынка, которые входят в такой ТОП, соответствуют сразу нескольким требования.

  1. Достаточность активов или вкладов граждан. В первом случае объем должен быть не менее 50 млрд рублей. Во втором — 10 млрд рублей. Здесь хватает достижения одного из двух параметров.
  2. Доля всех сфер бизнеса банка должна быть не менее 1% от банковского сектора в целом.
  3. Доля активов всех входящих в список системно значимых банков от рынка составляет не менее 60%.

Соответственно, учитывая два последних требования, число системно значимых банков России не может превышать 60 структур. Причем при условии ровного распределения рынка между всеми игроками и их общим количеством в 100 кредитных организаций. На текущий момент на 12 указанных финансовых институтов приходится 74% активов.

Можно отметить, что с 2021 года требований к рассматриваемым структурам станет больше. В частности, как и указывалось выше, речь идет о международной активности. Более детальные разъяснения ЦБ РФ представит позже. Хотя, уже говорилось, что новое правило не пошатнет позиции уже вошедших в перечень игроков рынка.

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Комментарии: 2

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник статьи: http://brobank.ru/sistemno-znachimye-banki-2021/


Adblock
detector